（12篇）关于内控合规工作总结

关于内控合规工作总结

（12 篇）

内控合规工作总结第一篇

通过今年“合规管理年”全行开展的一系列内控与合规制度的

学习教育活动，我深知内控合规涉及全行各条线、各部门

覆盖全行的每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一

名员工，明确合规经营的重大性及紧迫性，深刻体会到了

合规经营的重大意义。现在就今年的合规学习谈谈自己的

体会：

一、对合规经营的认识理解

1、合规经营是防范银行操作风险的需要。合规经营是规范

操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范

风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而

且有效的合规经营能将合规风险消除。

2、合规经营是银行发展的重要前提。银行赖以生存的质量

效益源于每一个岗位的每一位员工，源于产生质量和效益

的每一个环节，源于依法合规经营。银行的发展一定要以

合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就

是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的

在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营

的

理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强内控合规意识的要求

1、做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价

值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。在培训教育时让每个业

务操作环节真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促

使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律法规和标

准，严于守纪做到警钟常敲，预防针常打，做好监督管理

重要环节轮岗，异地交流制度相互制衡机制。

2、提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执

行是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我

们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业

务素质的培养，就是从源头上认识合规文化，所以要自觉

学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行职责。

3、内控合规防范要落到实处。要加强各项内控制度的落实，

合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以要管好

自己，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合

规操作工作嵌入各项业务之中，让合规的习惯动作成为习

惯的合规操作。坚持流程规范，流程制是解决合规经营、

防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制

往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能

够为稳健经营提供强有力的督查制约。

总之，我们员工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违

规”，树立对建行工作的信心，增强维护我行利益的责任心

和使命感，自觉以标准严格要求自己，做到遵纪守法，严

以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行

人，为实现建行持续稳健经营快速发展的目标贡献自己的

力量。

内控合规工作总结第二篇

首先，合规经营是防范我行操作风险的需要。合规经营是

规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面

防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与我行的

成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具

有正相关的关系，能为信用社创造价值，而且有效的合规

经营能将合规风险消除于无形。

其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。信用社赖以

生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益

的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以信用

社的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源

头上预防风险。

再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要

保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好

地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中

只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保

证信用社的经久不衰。

那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进信用社的健康

发

展？我认为，惟有做到“五个到位”：

一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合

规的观念和意识渗透到信用社每一个员工的血液中，渗透

到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、

促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时

能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开

展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的

案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中

二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调

控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度

的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与

个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立

正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和

检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。

引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同

目标、共同荣誉，增强集体观念。

二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定

尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行

力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员

工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为

“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。

二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之

有效

的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册

员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和

准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规

程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业

务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四

是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规

经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，

在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不

良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题

造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是

建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理

人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，

制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展

“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，

给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改

善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且

受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在

心，自觉执行。

五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗

帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲

山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行

给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起

这

是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是

《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从

每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为

上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范

只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经

营各项工作落实到位，合规经营才能在农村信用社经营中

发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的

最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常

性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑

给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患

未然的目的。总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守

法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”

的经营理念根植于心，争做遵规守纪的信合人，为实现农

村信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

内控合规工作总结第三篇

一、内审成果及其作用

人民银行内审成果,可简言为“实绩”与“实效”,是审计事项与审

计管理的总结与归纳,是未来审计工作的一种预测,可通过各

类方式予以陈述,并对人民银行业务活动和内部控制活动起

积极的推动作用。

一份内审工作总结一般不会少这样几个字眼:“审计查出问题

X个,查出违规金额Y元,整改得到落实Z

个……”。这就是一个工作阶段内审人员所创下的工作成绩,

通常,也是将此作为衡量内审成绩与查处力度的一个尺码,但

内部审计成果不单指查出问题的多少。人民银行内部审计

从全面审计、专项审计、后续审计和领导干部离任审计拓

展到内控评审、履职审计并朝着绩效审计方向渐进的过程,

可视为内审成果的“成长史”,蕴涵了审计方式从账务的全面核

对与试算到抽样审计方式的广泛应用;内审目标从查错纠弊

到风险全程控制的提出;审计手段从手工审计到以计算机审

计为主的提出;内审职能从监督评价到监督与服务并重的提

出;内审内容从财务的合规性、合法性向效益性方向转变等

几方面的成长,这些都是审计成果借鉴、利用与转化的结晶。

内审成果推动着人民银行审计技能与质量的不断提高――

审前调查引起高度重视,重要性水平评估、凭借风险点适时

开展审计的检查方式正在践行,审计风险得到有效控制。内

审成果推动着人民银行内审理论与实践的不断发展与丰

富――风险导向审计的逐步应用,使人民银行内审内容、方

式、方法、思维及工作制度与管理办法作了相应的调整与

充实,出台了《中国人民银行领导干部履行职责审计办法(试

行)》和《中国人民银行领导干部履行职责审计指南》等。

内审成果促进着人民银行内部管理方式的优化――以人为

本的内部管理理念不断深入,环境建设得到加强,人人参与内

控管理意识得到增强,建立了信息沟通与交流平台,

有效地控制和防范来自组织内、外部的风险,

出台了各类行之有效地激励与约束管理制度与办法。

审计成果不是零散的,它需要加工、提炼,它可以是一个细小

审计技能的突破,审计方式的更新,也可以是一项制度与规范,

更可以是新的内审理论与实践的诞生,毋庸置疑,内审科研成

果与专利属于内审成果范畴。

二、内审成果利用、转化与梗阻

通常,视审计结论与决定(内审意见)为内审成果利用与转化的

唯一通道。实际上,内审工作的各个环节都在为内审成果利

用与转化作各类铺垫,如:基于职能部门的业务操作流程与规

范而拟定的审计方案是审计成果雏形与有机组成部分;充分

利用现有审计经验、技术条件,圆满完成内审任务,实现审计

目标,达到预期效果是审计成果的奠基石;内审报告、专题案

例分析、内审综合分析和内审工作总结是凝炼审计成果的

渠道;内审经验交流又是新一轮审计成果的捷径。

为查而查,为整改而整改,为完成任务而完成任务的工作态度

只能成为内审成果的梗阻。当前基层人民银行一个较为普

遍的问题是“屡查屡犯”得不到彻底根治便是这种工作态度所

致,其中,不排除内审建议过于笼统,针对性不强,内审整改跟

踪举措不力;不排除内审干部对问题定性不准,证据不足;不排

除因内审人员的“慎独”而导致的审计风险所致。

各类材料仅停留在表层文字功夫上或敷衍了事,疏于开展切

合实际的比照、分析和总结,只能是内审成果的梗阻。当前

基

层人民银行内审部门仍不同程度存在“浮夸”的不良习气,只看

到成绩,看不到缺点与差距,片面地夸大业绩,拿不出真材实料,

不注重工作经验与审计技能的总结、积累与交流,只浮于人

员思想动态的表层分析上,人云亦云,谈不上“探索”、“预见”与

“求新”。

内审自身管理制度不健全、执行制度流于形式势必成为内

审成果的梗阻。内审的“矛”一向是指向被审对象,监督被审对

象的职责、岗位、流程与制度,查找各类可疑风险点,而自身

内部管理制度简陋、职责不清、工作透明度不高。现场审

计除了必要的内审通知必须出具,内审报告必须递交,内审处

理决定必须下达外,一切能“灵活”的尽可能“灵活”,现场该收集

的证据未收集,该整的工作底稿未整,该列的事实未列,事后补

正、补救的现象在基层人民银行内审部门时有发生。

领导不重视,工作无激情,成员不配合也是内审成果的梗阻。

有了成绩得不到领导层的欣赏,有求新欲望得不到领导的支

持,内审成果很可能被扼杀在萌芽状态。工作无激情,为了“绩

效”而制作“绩效”,只能是耗费,达不到实际奏效。缺乏和谐的

工作氛围,缺乏良好分工,不能最大限度地调动一切积极因素,

发挥团队作用,这一切都会形成一些人为的,不必要的梗阻。

三、促成内审成果利用的几个保障

综上所述,内审成果的利用与转化集中体现在内审整改的全

面落实,最小投入获取最大收益以及风险的最小容忍度。要

促成内审成果利用,必须从以下几个方面寻求保障举措:

(一)把握“度、量、衡”,执行责任追究制。责任追究是巩固内

审成果的良好举措,追究要界定出职责,分清领导责任、管理

责任和直接责任,追究应围绕人民银行风险类别进行逐级分

类,充分考虑各层级的风险源,理清性质,作出合理、公正的责

任追究,避免同一组织不同部门在同类问题上追究尺度过于

悬殊,追究还应围绕内审人员岗位职责与工作质量,分析审计

风险产生的主、客观因素,建立审计风险备案录。

(二)商议、协调与沟通,打造良好体内监督机制。一个良好的

体内监督机制要求岗位监控、部门监控和内审监督达到良

性互动,这个监督机制便是内审、事后监督、纪检监察及相

关部门组成的大监督工作机制。内审部门须与职能部门建

立商议制度,商议要有备案,保障领导层就内审监督与职能部

门的争议进行协调,协调要有流程,内部审计还要定期通报监

督结果,将部门监督、内审监督和群众监督纳入内控制度体

系,取得领导重视与支持,规避审计信息不对称的问题。

(三)梳理、总结与分析,利用好现有的提炼平台。《内审案例

分析》、《内审查处统计报告》、《内审综合分析》和

《内控报告》组成了内审工作梳理、总结与分析平台,从

《案例分析》到《内控报告》是一个从个体问题到总体问

题再到整体综述的分析过程。内审干部必须据实、详细地

开展分析与报告,

关注内在兼容性,从审计过程捕捉个性化的问题,从整体情况

寻找解决问题的突破口,总结与提炼内审工作经验与做法,并

及时反馈有价值的信息,达到信息共享、价值互用、相互促

进、共同提高之目的。

(四)调研、积累与交流,挖掘新的工作方法与思路。立足当地

人民银行业务活动,开展实地内审调研,掌握业务活动总体态

势,及时发现内审工作的局限与不足,有的放矢地开展内审检

查,调研不是简单地递交一份达到字数要求的报告或调研文

章,而应具备一定的可用价值,调研内容不应局限在自身内审

工作范畴,而应拓展到人民银行各项业务活动和管理活动中,

每做一件事,能有一份小结,每想做一件,能有计划或及时补正

计划,内审工作就是一个日积月累,循序渐进的过程。评选优

秀课题,开展学术交流,“请进来,送出去”的内审工作经验与交

流仍然是当前值得推崇的举措,如何“为我所用”,如何做到“人

无我有,人有我新”,一切从实出发。

四、促成内审成果转化的几点建议

源于审计实践的内审成果上升为理论境界之后,还必须应用

到内审工作实践中,转化为审计工作的新生力量,这种循环往

复的关节点在于:

一要谋求审计检查方式与技能的突破。账、表、簿、证通

常是内审人员“纠缠不休”的客体,要保障“核实勾稽“和”寻找出

入”的工作质量,可学习、借鉴先进的内控风险预警预报

方式,运用科技手段,尝试一些简便易行的检查方式,缩短验算、

核对过程。采取后续审计及时跟进的连续性监督工作方式,

打破内审工作“间歇性喷泉”效应,保持内审监督信息的适时与

连贯,同时,强化人员培训,彰显内审分析评价的透析力,谋求

审计检查效率的倍增。

二要谋求内审管理制度与规范的完善。内部审计人员的工

作行为与过程,必须置于内部管理制度,每位内审成员应有相

对应的岗位与职责,职责的履行应有科学、合理的激励与约

束制度。建立内审人员准入、交流和学习制度,建立现场审

计行为规范,建立审计项目立项、审批、报告与信息反馈工

作制度,完善内审文书流转、保管与检查制度,建立、健全内

控评审制度,建立一套能凸显本地内审工作特色,有利于调度

每位内审人员积极性的整合办法,梳理、修缮与整合制度,营

造严谨、和谐的工作氛围与秩序。

三要谋求组织内部管理制度的不断完善。内部审计不能停

留在罗列内控制度建立与否上,要上升到评价内部管理制度

的优劣上,分析内控制度体系能否驾驭整个业务活动,核对每

一个违规与差错是否有条款与之对应并施于约束,科学合理

地设计测试分析表和分析报告,及时提出修正建议,将内控制

度评价工作列入内部审计常规性的工作范畴,促进组织内部

管理制度不断推陈出新。

四要谋求组织内部每位员工自觉践行。内部审计人员必须

自

始自终坚持“审必果、果必用”的指导思想,视每一项审计为新

的一次尝试、新的一次积累,注重每个环节,保质、保量全面

地完成审计工作,本着有利于纠改,有利落实,提出具体的、切

实可行的整改建议,建立与执行整改跟踪调查、查访制度,将

审计结果与干部考核、用人机制对接,促使自我约束,认真履

责尽职,使内部审计威慑力影响到组织内部每位员工、每个

层级。

内控合规工作总结第四篇

按照公司内部控制与风险管理工作的指导思想，贯彻落实

公司内控与风险管理各项工作部署，以《内部控制管理手

册》为基础结合分公司实际情况，梳理分公司工作流程，

完善各项规章制度，实现分公司健康发展。现就具体工作

开展情况汇报如下：

一、上半年主要开展的内控工作

按照公司要求全面开展内部控制体系跟单核查工作 2次。各

个部门以及配送中心结合自己的生产经营情况全面开展跟

单核查，并将核查结果签字及时反馈，汇总后统一上报给

公司内控处。在跟单核查过程中，内控各部门人员都能够

结合实际，仔细查找相关业务流程实施和风险控制在操作

中存在的问题。

二、下一步内控工作

1、继续认真开展业务流程梳理

针对公司内部控制工作相关要求，继续认真开展分公司业

务流程梳理工作。由于分公司经营范围广部分业务层面依

然存在着风险，将继续加强与有关部门沟通采取有效措施

进行规避。

2、进一步开展内控理论及业务流程操作的培训学习工作。

内控涉及分公司生产经营方方面面，关键在于执行，要确

保内部控制在分公司更有效执行，还应继续加强培训，通

过培训不但使全体人员在思想上认识到内部控制和风险管

理工作的重要性；还要让“搞好内控与风险防范是每一位员

工的责任”的理念深入人心并融入到企业文化中去，做到人

人讲内控，人人懂内控，人人执行内控，以保证内控工作

在全分公司有效执行。

3、结合《手册》完成部分规章制度的修订工作。

分公司将在《手册》的基础上对以前各项规章制度进行重

新梳理，根据分公司业务管理实际，对在执行过程中存在

的问题进行修改完善，对有关内容进行修订，达到与内控

要求相一致。

在今后的工作中，分公司将继续按照公司的要求，结合自

身的特点，以《手册》为范本。在公司和分公司的正确领

导下，按照公司内控处的统一部署，完善内部控制，提高

分公司经营管理水平和抗风险能力，为建设“国内一流的跨

国运输物流企业”做出积极贡献。

内控合规工作总结第五篇

xxxx 年以来，结合金融特点，我部着重在相关业务品种的业

务流程整合、相关制度建设、业务和政策等方面加强了，

并召开了主任办公会和部门全议，就相关内控做出了部

署，。现将我部近期内控工作如下：

一、卡业务。

我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库

存银行卡及成品银行卡的帐实相符。

二、加强了内控合规建设。

对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际，

指定副主任牵头，等几位同志为个人金融部的内控合规员

并部门内每召开一次案件形势会，强化全辖风险及自身风

险的。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出

建设性意见，在上评估。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。

每月至少安排2天开展部门全体员工集中学习业务知识、政

策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的

教育工作，培养员工正确的观、价值观和观。

四、对外围系统的柜员进行全面清理。

因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖

信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了

清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。

内控合规工作总结第六篇

一、完善内控主体建设

建立内控机制。要积极培育符合我行实际的内部控制文化

使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，使内

控成为每位员工的自觉行为。熟悉自身岗位工作的职责要

求，理解和掌握内控要点，及时发现问题和风险，把这些

作为加强内控建设的重要任务。

完善风险识别和评估体系。要认真借鉴同业的先进经验，

积极运用现代科技手段，逐步建立覆盖所有业务风险的监

控、评价和预警系统。重视贷款风险集中度及关联企业授

信监测和风险提示，重视早期预警，认真执行风险提示制

度。树立正确的业务发展观。要在追求盈利性的同时，重

视安全性和流动性，在追求业务高速发展同时，更重视风

险防范和内控建设。

建立内控信息联络机制。要建立完善内部管理信息系统，

为内控的设计、执行、反馈提供信息保障。建立内控管理

部门信息联络和定期联系机制，及时、真实、完整地传递

监管意图、交流信息、沟通问题。

重视对管理人员的监管。要加强对管理层、决策层的监督

控制，解决“控下不控上”的不合理现象。把内控文化建设纳

入高管人员的管理，实行内控问责制，促使其转变观念，

发挥模范带头作用。

二、强化内控责任落实

加强组织领导。建立内控组织机构，成立了以行长为组长

分管行长为副组长、各部门负责人为成员的内控管理工作

领导小组，明确职责和目标，形成由行长负责抓、分管领

导具体抓、部门配合抓，层层抓落实的组织架构，负责全

面组织协调、具体组织实施、拟定有关制度、内控措施评

估和提交工作建设，切实加强组织领导，扎实采取有效措

施，为开展内控管理工作奠定坚实基础。

建立例会制度。全行要加强学习，熟练掌握各项规章制度

做到有章可循，定期进行风险排查和案件分析;要晨钟暮鼓

地强化防范意识，大事敲钟，小事敲鼓，没事敲木鱼，做

到警钟长鸣。要深刻吸取反面典型的沉痛教训，未雨绸缪

地完善预防措施;要加强制度建设，不断完善内控管理制度，

各部门要充分发挥指导、监督作用。

强化部门自律监管。业务主管部门要实施“一岗双责”、发挥

再监管作用，要强化授权管理，认真履行岗位职责，确保

监督不流于形式;同时各业务主管部门制定确实可行的自律

监管检查实施方案，坚持自律监管与自查自纠相结合、常

规检查与专项检查相结合，确保监管检查到位，不走过场

不留监管盲点;xxx 门要对业务部门进行再监管，使监管真正

落到实处，不断提升有效监管水平。

落实防控措施。在日常经营管理中，要注重对风险点的防

范，全行员工都应切记“隐患险于明露，防范胜于补牢，责

任重于泰山”。各业务部门要真正把各项防范工作落到实处，

组织“飞行队”加强内控管理工作检查力度，做到边检查、边

通报、边整改、边处理。具体做到以下几点：一是指定专

门专人负责各项规章制度的具体落实、实施;二是对上级行

的各项制度认真组织学习并及时下达贯彻。

内控合规工作总结第七篇

20xx 年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工

作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上

级行制度、办法的前提下，针对 xx 支行实际，努力完善、

细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经

营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，

在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我

行内控管理基本情况汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针

对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导

在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的

制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今

年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了

《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构

从业人员职业操守》、《xx

银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办

法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国

xxx 党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、

《中国xxx 纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行

全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

二、继续落实重要岗位人员管控措施

我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印

业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的.授权与

证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。

坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时

我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至

今已完成轮岗 3人，强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一

次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查

每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转

账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查

每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。

四、积极开展今年的各项风险排查工作

根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查

工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，

增强员工合规操作和风险意识。

（一）公司条线

根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理

要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标

准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范

确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

（二）个金条线

1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个

人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信

息的保密工作。

2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对 20xx 年8月

至20xx 年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人

理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否

存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行

的理财业务均合规，无上述情况出现。

（三）监察及法律合规方面

1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》

文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，

加大了员工保密工作的培训力度。

2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客

户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开

展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范

柜台操作流程。

五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位

近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过

观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握

每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行

交流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教

育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工

作献计献策。

在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合

规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视

将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工

作为我行的经营发展保驾护航。

内控合规工作总结第八篇

健全和完善内控管理制度，是农业银行实现稳健经营、提

高经营效益、防范化解风险、确保安全发展的需要。近几

年来，我行在内控管理建设中，进行了积极有效的探索，

对增强我行业务竞争能力，提高经营管理水平发挥了积极

的作用，取得了一些成绩，2019 年内控综合评价首次被评

为一类行。但是我们也应清醒地认识我行内控管理在执行

和落实上还存在一些薄弱环节和突出的问题，制约着全行

工作质量的提升。现就我行当前和今后一段时期内控管理

工作谈几点设想。

一、完善内控主体建设

××建立内控机制。要积极培育符合我行实际的内部控制文

化，使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，

使

内控成为每位员工的自觉行为。熟悉自身岗位工作的职责

要求，理解和掌握内控要点，及时发现问题和风险，把这

些作为加强内控建设的重要任务。

××完善风险识别和评估体系。要认真借鉴同业的先进经验，

积极运用现代科技手段，逐步建立覆盖所有业务风险的监

控、评价和预警系统。重视贷款风险集中度及关联企业授

信监测和风险提示，重视早期预警，认真执行风险提示制

度。

××树立正确的业务发展观。要在追求盈利性的同时，重视

安全性和流动性，在追求业务高速发展同时，更重视风险

防范和内控建设。

××建立内控信息联络机制。要建立完善内部管理信息系统，

为内控的设计、执行、反馈提供信息保障。建立内控管理

部门信息联络和定期联系机制，及时、真实、完整地传递

监管意图、交流信息、沟通问题。

××重视对管理人员的监管。要加强对管理层、决策层的监

督控制，解决“控下不控上”的不合理现象。把内控文化建设

纳入高管人员的管理，实行内控问责制，促使其转变观念

发挥模范带头作用。

二、强化内控责任落实

××加强组织领导。建立内控组织机构，成立了以行长为组

长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的内控管理

工作领导小组，明确职责和目标，形成由行长负责抓、分

管领

导具体抓、部门配合抓，层层抓落实的组织架构，负责全

面组织协调、具体组织实施、拟定有关制度、内控措施评

估和提交工作建设，切实加强组织领导，扎实采取有效措

施，为开展内控管理工作奠定坚实基础。

××建立例会制度。全行要加强学习，熟练掌握各项规章制

度，做到有章可循，定期进行风险排查和案件分析;要晨钟

暮鼓地强化防范意识，大事敲钟，小事敲鼓，没事敲木鱼

做到警钟长鸣。要深刻吸取反面典型的沉痛教训，未雨绸

缪地完善预防措施;要加强制度建设，不断完善内控管理制

度，各部门要充分发挥指导、监督作用。

××强化部门自律监管。业务主管部门要实施“一岗双责”、发

挥再监管作用，要强化授权管理，认真履行岗位职责，确

保监督不流于形式;同时各业务主管部门制定确实可行的自

律监管检查实施方案，坚持自律监管与自查自纠相结合、

常规检查与专项检查相结合，确保监管检查到位，不走过

场，不留监管盲点;xxx 门要对业务部门进行再监管，使监管

真正落到实处，不断提升有效监管水平。

××落实防控措施。在日常经营管理中，要注重对风险点的

防范，全行员工都应切记“隐患险于明露，防范胜于补牢，

责任重于泰山”。各业务部门要真正把各项防范工作落到实

处，组织“飞行队

”加强内控管理工作检查力度，做到边检查、边通报、边整

改、边处理。具体做到以下几点：一是指定专门专人负责

各项规章制度的具体落实、实施;二是对上级行的各项制度

认真组织学习并及时下达贯彻;三是针对检查存在的薄弱环

节、重点部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措施

和实施细则;四是对以前规章制度的执行情况进行综合考核，

确定重点监控部位，进行重点检查;五是配备专职监管进行

检查辅导，检查辅导执行规章制度中存在的问题和漏洞，

及时反馈信息。六是抓好整改落实。对各类检查中发现的

存在问题要抓好后续跟踪检查，认真分析问题产生的根源

做到查找重点，对症下药，强力整治。对整改不到位进行

补缺补漏，做到正视问题，认真对待，逐条落实，确保规

范;对能整改的，当场予以整改;对既成事实不能整改的从中

吸取教训，有效防范，严防“边改边犯”、“改后再犯”的现象;

确保整改工作取得一定成效。七是严格追究责任。要真正

提高内控制度的执行力，就要强化责任追究，完善惩诫问

责制度，对存在问题整改不到位、有章不循、屡禁不止的

责任人要从严处理，建立“违章责任登记制度”，实行严格惩

诫。xxx 门要加大执法监察力度，强化监督检查，按照责任

到位、追究到位、惩诫到位、整改到位的原则严肃对违法

违纪人员的查处。

三、强化各种规章制度的执行力

××强化检查。要重视检查制度落实情况的重要性，不要等

上级布置时来抓检查，或发生案件后进行检查，而是应该

要

做到常规性检查，把执行力作为各级管理人员的首要职责

各业务主管部门要定期制订检查方案，事后的检查结果要

书面报告行领导，以此作为考核职能部室工作质量的主要

依据。一要提高检查频率。安全保卫、信贷、会计、科技

员工行为检查或考评等要订出规划，规定多少时间必须检

查一次。二要确保检查质量。检查之前要有检查提纲，包

括内容、要求、检查人员组成、目的要求等，检查之后要

有书面总结。三要突出风险点检查。全面检查是需要的，

但更重要的是应找准风险点，多搞一些突击性的、专题性

的、带有苗头性的、针对性的检查。

××严格问责。重奖之下必有勇夫，而重罚之下，必将使违

规者付出昂贵的代价，使之不敢违规。其内容主要有：业

务主管部门有无按规定组织本专业制度执行情况进行检查

其方案和检查质量结果，问题的整改情况的落实情况如何;

检查组人员有无做和事佬情况，有无该查而不查，有无应

发现而未发现，有无发现了未作报告、未要求其进行整改

等情况。通过问责，对制度执行不到位的，要提出批评。

如造成损失的，则视其损失情况进行责任追究。同时，对

制度执行有力的同志要及时进行表彰以弘扬正气。

××实施倒查。实践表明各类问题大多暴露在基层，在操作

人员，但往往根在各级管理层，在于管理层管理不力，制

度执行力不强。所以，执行力的实施内容应加上实施严格

的责

任倒查制度，建立检查人员对检查事实要负事实责任，以

提高检查人员的责任心和检查质量;各业务主管部门未加强

管理、未按规定组织各类检查、未及时组织整改，而延误

时机造成损失的要倒查其责任。

内控合规工作总结第九篇

自＃＃年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视

内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓

在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，

努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，

为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料

正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得

以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行

坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程

序、降低金融风险中起到了积极促进作用。

现将全行内控管理情况报告如下：

一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事

xxx、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、

合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室

辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分

理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构

另设、、、、、6个储蓄所。到 10

月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在

机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分

离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做

到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求

规范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律

监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我

行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道

防线环环相扣、风险防范能力日益提高。

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为

确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理

工作上采取了以下措施：

1、领导重视，组织落实，＃＃年以来，我行领导班子始终

高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行

管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要

手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系

健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工

作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加人员人

次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了

主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储

蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持

分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建

立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、

新办法。据统计，到 9月底共向支行本级转发内外部上级行

业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性

文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工

熟练掌

握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。

3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根

据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展

和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务

性文件，新成立了、、委员会，调整了审查委员会、委员

会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、

经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法

工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、

办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效

的制度保障。

4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改

工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督

办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台

账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结

果逐一登记，并对业务主管部门发送《通知书》，全程监

控各单位的整改情况业务主管部门对上级行各种内外部检

查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据

《通知书》深入基层抓整改落实问题存在单位重点落实整

改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。

通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，

做到整改不留

死角，不走过常

5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。月，支行

对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照银行员

工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃

处罚，共处罚人次，金额元。

6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。

内控合规工作总结第十篇

内控合规学习心得体会

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须

履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器

通过全行开展的内控制度学习，是我对合规有了更加深刻

的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业

务的每一个环节，作为中国银行的老员工，我深刻体会到

合规经营意思重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各

行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。

作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名

爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品

质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求

道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如

果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也

就没

有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了

人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我

的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直

从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚

的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱

岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学

习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。

在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到

只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多

的客户，赢得更好的社会形象。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，

总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约

着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度

的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多

实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办

事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力

我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都

是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕

是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度

的维护和贯彻是要靠我们广大的员工严格执行，规章制度

的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集体相互

制约、监督来实施的。

（12篇）关于内控合规工作总结

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