2023年关于银行系统工作汇报的材料
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2024-01-13
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2023 年关于银行系统工作汇报的材料
2023 年上半年，我部以习近平新时代中国特色社会主义思
想为指引，坚持稳中求进的工作总基调，紧紧围绕省联社
的工作部署，紧扣“十四五”规划和年初工作会议等重点工作，
贯彻落实“1257N”发展战略目标，不断强化财务管理制度和
各项财务政策的落实，积极配合行领导及条线部门全面完
成各项工作任务。现就上半年工作开展情况报告如下：
一、主要经营情况
1、截至 2023 年6月30 日，我行资产总额 343，975.66 万
元，负债总额 316，820.65 万元，所有者权益为 27，155.01
万元；其中：实收资本 13，000 万元、资本公积 130.5 万元、
盈余公积 3，953.74 万元、一般风险准备 5，656.82 万元、
未分配利润 4，135.49 万元。
2、截止 2023 年6月30 日，实现各项营业收入 7，396.72 万
元，同比增加 228.53 万元，增幅为 3.19％，完成预算任务
的49.25％。其中：贷款利息收入为 6，672.58 万元，占营
业收入的 90.21 ％，同比增加 632.72 万元，增幅为
10.48 ％；金融机构往来收入 683.3 万元，占营业收入的
9.24％，同比下降 339.87 万元，降幅 33.22％；中间业务收
入36.38 万元，占营业收入的 0.49％，同比减少 7.31 万元，
降幅 16.73％；投资收益 4.46 万元，同比减少 0.04 万元，降
幅0.79％。截止 2023
年6月30 日各项营业支出为 6，055.02 万元，同比下降
922.45 万元，降幅为 13.22％，其中：利息支出 1，088.85
万元，占营业支出的 17.98％，同比增加 133.71 万元，增幅
为14％；业务及管理费用 2，819.39 万元，占营业支出的
46.56％，同比下降 25.07 万元，降幅为 0.88％。
3、截止 2023 年6月30 日，拨备前利润为 2，854.82 万元，
上半年计提贷款减值准备 1，503.77 万元，贷款减值准备余
额8，564.44 万元。
4、截止 2023 年6月30 日，我行实现总收入 7，396.72 万元，
总支出 6，055.02 万元，净利润为 1，334.3 万元。
二、各项监管指标情况
1、资本充足率：资本净额 29，466.64 万元，表内外加权风
险资产为 217，867.84 万元，资本充足率为 13.53％，超过
了资本充足率低限 10.5％的标准。
2、流动性比例：流动性资产余额为 72，772.74 万元，流动
性负债余额为 166 ，812.18 万元，比例为 43.63 ％，低于
25％的监管指标。
3、不良资产率：不良资产为 5，227.56 万元，信用风险资
产总额为 280 ，545.5 万元，不良资产率为 1.86 ％，低于
4％。其中：不良贷款率为 2.13％，低于 5％。
4、拨备覆盖率：不良贷款余额为 5，227.56 万元，贷款损
失准备余额 8，564.44 万元，拨备覆盖率为 166.64％。
三、主要工作开展情况
（一）做好日常会计核算和资金管理工作。一是认真组织
学习新会计核算准则及各项财务管理办法，增强全体人员
对会计核算制度的认知。二是加强资金的有效管理，大额
资金及时上报，提前报备，做到大额资金“来账必知，往账
必报”。有效利用资金系统头寸管理功能，合理测算清算资
金缺口，保持合理资金备付率。三是紧盯减估值系统，合
理测算贷款拨备，及时与条线部门沟通对接，做到按月及
时完成“管理层增提”业务操作。四是积极配合条线部门完成
贷款核销业务账务处理。
（二）强化内部管理，稳固推进运营工作。一是细化安排
部署，有序推进“账户风险化解及集中攻坚”工作项目。根据
省联社下发的《青海省农商银行（农信社）系统账户清理
及风险化解集中攻坚工作方案》要求，我行统筹推进，细
化分解月度任务目标，合理确定年度攻坚目标，按月统计
并通报月度任务完成情况，将月度任务目标纳入月度绩效
进行考核，确保各网点按照既定的目标有序推进攻坚工作
截止 6月末，“一人多户”核查治理已完成 921 户，完成率
152％，超额完成月度分解任务；“一号多户”核查治理已完
成940 户，完成率 50％，未完成月度分解任务；银企对账
已完成线上签约户数 1103 户，完成率 52％，重点账户已回
收对账单291 户，回收率 95％，普通账户已对账户数 1055
户，对账率
57％。整体攻坚项目工作推进平稳。二是积极督促落实，
持续开展反洗钱监督管理工作。一方面加强日常监督管理
有效遏制洗钱风险。根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资
风险自评估指引》（银反洗钱发〔2021〕1号）相关工作要
求，开展洗钱风险自评估整改工作，有效识别和评估本机
构在经营活动中面临的洗钱和恐怖融资风险，健全洗钱风
险管理机制，持续提升管控效能，有效遏制洗钱风险，修
订完善反洗钱内控制度；不断强化提升反洗钱履职能力和
工作质效，全面落实客户身份识别、大额和可疑交易报告
制度，持续监测及调整客户风险等级等工作。另一面持续
推进客户信息治理，有效提升合规质量。紧紧围绕省联社
反洗钱客户信息治理三年行动方案要求，根据《青海共和
农村商业银行股份有限公司不合规客户信息整改方案》
《全省农商银行（农信社）系统 2022 年度反洗钱工作情况
通报暨2023 年度反洗钱重点工作安排》开展不合规客户信
息整改工作，将合规操作作为重点工作。严格按照合规要
求和合规质量开展信息治理工作，截止 2022 年6月末，本
行客户信息合规率为 94.38％，超额完成本行半年工作目标
任务 1.88 ％，与省联社下达的2023 年度目标任务相 差
0.62％。通过每月调取最新不合规客户信息数据掌握网点不
合规操作情况，对存在前清后增现象的网点进行风险提示
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2023年关于银行系统工作汇报的材料2023年上半年，我部以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，坚持稳中求进的工作总基调，紧紧围绕省联社的工作部署，紧扣“十四五”规划和年初工作会议等重点工作，贯彻落实“1257N”发展战略目标，不断强化财务管理制度和各项财务政策的落实，积极配合行领导及条线部门全面完成各项工作任务。现就上半年工作开展情况报告如下：一、主要经营情况1、截至2023年6月30日，我行资产总额343，975.66万元，负债总额316，820.65万元，所有者权益为27，155.01万元；其中：实收资本13，000万元、资本公积130.5万元、盈余公积3，953.74万元、一般风险...
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