《银行自查报告》
VIP专免
2024-01-13
999+
2.87MB
11 页
海报
侵权投诉
精品文章
《银行自查报告》
为配合分行个人金融部开展 201x 年尽职监督检查，本着规范业
务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合
规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了
严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：
第一，个人贷款业务方面
截至自查之日，我行个人贷款余额为 49xx 万元，其中“随薪贷”
余额 2xx 万元，其他个人贷款余额 202x 万元（包括不良贷款余额 1x
万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国
xx 银行信贷业务管理办法的通知》和《中国 xx 银行 xx 分行个人信贷
业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷
款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少
现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息 xx 万元。“随薪贷”
业务从受理、审查到发放全过程严格按照《x 银 x 办发（202x562 号）》
等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。
第二，客户管理系统方面
根据 pcrm、cfe 相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余
用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有 4 名操作人员。根据我
行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习，通
过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。
第三，客户关系维护方面
由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户
精品文章
维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派
专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行
培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。
第四，基金代销业务合规方面
我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位
员工，并根据《xx 银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知
积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从 xx 年到目前为止尚
未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销
售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。
第五，个人理财及贵金属方面
在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存
在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚
不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。
通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执
行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我
行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合
规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。
xx 支行
第二篇：银行自查报告为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本
人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行
案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商
业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于
精品文章
防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习
讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制
度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规
程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政
策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线
1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立
正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大
非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不
为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利
于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。
三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为
重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培
养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉
接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度
和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确
办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够
自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编
制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关
登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错
能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同
摘要：
展开>>
收起<<
精品文章《银行自查报告》为配合分行个人金融部开展201x年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：第一，个人贷款业务方面截至自查之日，我行个人贷款余额为49xx万元，其中“随薪贷”余额2xx万元，其他个人贷款余额202x万元（包括不良贷款余额1x万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国xx银行信贷业务管理办法的通知》和《中国xx银行xx分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并...
评论(0)
没有更多评论了哦～
声明：文档来自于公开资料整理和用户上传
请登录，再发表你的看法
登录/注册