关于银行合规自查报告汇篇范文
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2024-01-12
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关于银行合规自查报告汇篇范文
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配
伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主
要采取了两个努力方向。 一个是改造流程与强化管理的方向，
另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的
自
觉行动
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱
观。
它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的
结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感
到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑
定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱
感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的
分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的
干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、 违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化有关。
文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是
合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、
友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之
策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之
间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
3.1 监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的
实时监督
3.2 监督者要受到重托才能充当守望者。
那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同
样 需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重
托来 建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激
发信任 感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机
制是既没 有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不
忠实的主要
原因。
3.3 环境能激发人的情感和能力。
人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们
有 这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的
旅游 景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时
不是说 一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感
提高了人
的精神境界。
四、 人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵
活。
角色理论告诉我们， 一个人在同一个范畴内不能担当两种
不 同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突
和 角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是
要制 造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到
高峰体
验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是
受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持
常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的
回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员
合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。根据省行开
展"人人遵章、全行整改"的活动的精神，在分行相关部门的
宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的
"遵章、整改"学习活动。通过这次活动，进一步提高了我的.
风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责
任以及这次活动的意义和重要性。
作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经
营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金
融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在
经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项
工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是
从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风
险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的
普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放
在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，
自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管
理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生
涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我
保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、 建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看， “十个案件九违
章"有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根
源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的
漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而
给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项
规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎
实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强
化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的
同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约
束之内进行。
银行合规自查报告 2
在合规文化建设工作中，我行始终坚持“制度是保障、体
系是基础、文化是根本”的合规建设方针，多措并举，多点开
花，在合规经营上谋思划策，已初步取得了合规文化建设和业
务经营齐头并进的良好局面。 xx 年，我行主要业务发展创历
史 新高，人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润
和委 托资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务计划，
存款存
量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均
居四行首位，近三年来未发生一起经济刑事案件、严重违规违
纪行为和责任事故。我们的主要做法是：
一 、以宣传动员倡合规
为了统一全行员工的思想认识，明确“培育合规文化”的.
重要性，树立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”
文化理念，20xx 年 xx 月，我行召开了全市农行合规文化建设
活动启动大会，全面部署合规文化建设活动，引导广大员工充
分认识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成部
分的深刻内涵，营造合规文化建设良好环境和氛围。同时，我
行制订下发了《xx 年 一 xx 年合规文化建设规划》和《20xx 年
合规文化建设实施方案》,市分行和各支行成立了合规文化建
设领导组，具体负责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促
和检查工作，为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的基础。
二、 以加强教育学合规
合规文化建设是一项系统工程，必须遵从“行为—— 习
惯 ——文化”的路径。为此，我行制订并贯彻实施了严格的
学习 计划和落实措施，全市农行统一实行周四集中学习制。
我行专 门组织人员编写了《强化合规意识，告别违规操作——
防范案 件和行为规范有关制度汇编及案例警示录》,精心编
印了6000 余套《执行力提升计划员工读本》单行本，分
为“强化合规意
识，告别违规操作”、 “自觉遵章守纪，远离违法犯罪”、
"提高服务水平，树立良好形象"三个系列，分发到全行每个
员工手中，作为全行合规文化建设的重点学习资料。
为增强规章制度的影响力和威慑力，我行还专门抽调 6
名 业务骨干组成规章制度宣讲团，用一个多月的时间在各支
行进 行巡回宣讲，重点宣讲了员工行为守则、案件防范与查
处、违
规积分管理以及会计结算、信贷管理、清收管理等业务风险
点，宣讲团深入各支行利用晚上时间进行宣讲，保证每个支行
至少宣讲一场以上，取得了较好的宣传效果。
三、 以完善流程保合规
银行不仅是经营货币的企业，更是管理风险的企业。操作
合规、风险可控，是合规文化建设的重要内容之一。我行以完
善和优化操作流程为出发点和落脚点，切实强化内控合规制度
建设。自合规文化建设活动开展以来，我行积极查找当前制度
建设与公司治理要求不相适应、与公司章程要求不相符，制度
之间衔接不顺、相互冲突、交叉重复，职能不清和过度控制等
问题，先后制定完善了《县级支行委派会计主管管理办法(试
行)》、 《城区离行式自助设备管理办法(试行)》、 《xx
年 营业网点运营主管考核办法(试行)》、 《会计监管员集
中管
理考核办法》、 《派驻风险合规经理考核办法(试行)》、
《农户小额贷款客户分类管理实施细则(试行)》、 《互联网
上网管理实施细则》等一系列制度办法，确保合规经营有章可
循、有据可依。与此同时，定期对柜台业务、信贷业务等新制
度理解和执行标准不一的的问题进行了收集和整理，适时对计
制度执行及业务操作流程予以明确，仅运营管理条线就先后下
发了多期“问题解答，具有很强的针对性和操作性，较好地控
制业务操作风险。
四、 以开展活动促合规
合规文化建设做到一时一事、 一年一月的合规比较容易，
而做到时时事事、长年累月的合规就非常困难。我行通过形式
多样的活动推进合规文化建设推陈出新，每年都开展不同形式
的合规文化教育活动，如知识竞赛、征文比赛、知识论坛、演
讲比赛等增强合规文化建设的持久性。市分行先后举办了“合
规文化大家谈"征文、 "员工行为守则暨违规积分管理"知识
竞赛和"迎国庆、倡廉洁、树新风、促和谐"书法摄影展览等
活动，各支行也相继开展了不同形式的活动推动合规文化建
设，如 xx 支行组织员工合规宣誓和签名活动，争做一名依法
经 营、合规操作的农行员工， xx 支行开展了"廉洁文化进家
庭" 读书活动，为员工家庭办理读书卡、赠送购书券，举行读
书征
文和员工子女读书成果评比活动。
五、 以监督检查助合规
一方面，积极构建以运营主管、会计主管为主体的第一道
防线，完善事后监督员、会计监管员为主体的第二道防线，夯
实以纪检监察、内控合规、风险管理为主体的第三道防线，着
重强化委派会计主管、风险合规经理、会计监管员三支队伍管
摘要：
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关于银行合规自查报告汇篇范文合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为...
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