（5篇）反洗钱工作总结材料汇编
2025-01-02
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反洗钱工作总结材料汇编（5篇）
工作总结篇一
为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，
营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规
定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，
多次组织员工认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗
钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。
现将反洗钱工作总结如下：
一、20__年营业部完成的主要工作
(一)内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开
展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》
及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作
小组人员设置及主要职责。
(二)营业部反洗钱工作制度和流程的制定情况：完善和下发了营业部
相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗
位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。
(三)组织机构建设情况：
设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业
务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户
身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保
障反洗钱工作的有效开展。
设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，
以及与上级监管部门的沟通联系。
(四)大额交易和可疑交易报告情况：对可疑交易客户留存信息及相关
客户资料再次进行审核、检查。并将核查内容和结果及时准确地反
馈至合规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照
《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中
安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。
(五)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况：
1、业务办理中客户身份识别情况：
(1)在开户环节对客户身份识别
在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文
件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员通过"居民身份
证阅读器"、"其他的身份辅助证明"、"公安信息查询网"核查客户身
份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户
的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料
复印件。并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓
名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电
话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号
码和有效期限等信息。对所办理业务进行检查，各项业务办理均符
合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。
(2)客户相关信息资料变更
我部办理资金账户重要信息修改业务均严格按照公司的有关规定，
对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明
文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户
办理业务或提供服务。
(3)客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务
营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经
检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格按照公司的相关
业务流程和审批制度进行办理。
(4)其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、
代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通委托方式等业务，
营业部未开立匿名账户或假名账户)，未为身份不明的客户开立账户
或提供相关金融服务;
(5)客户风险等级划分
根据公司 20__年5月31 日下发的《关于印发的通知》。营业部于上
半年完成了所有客户风险等级划分核查工作。
(6)20__年全年营业部根据风险等级划分工作标准对账户进行重新识
别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规
范;
2、客户身份资料和交易记录保存情况：
营业部严格按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管
理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资
料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反
洗钱工作档案分为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理
岗负责保管，反馈记录由合规管理专员保管。
(六)宣传培训开展情况：营业部对反洗钱工作高度重视，积极参加各
种相关反洗钱学习培训，并及时向员工传达会议精神，认真落实反
洗钱工作。
1、营业部随文件下发及时进行员工的反洗钱相关培训，留存了相关
培训记录。
2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教育讲座。
3、营业部通过在投资者教育园地张贴《反洗钱知识问答》，大力宣
传反洗钱法律法规知识，提高投资者对反洗钱的认识。
4、营业部针对投资者的需要，将《反洗钱法》装订成册，摆放于营
业部显著位置。
5、营业部为了向广大投资者宣传反洗钱相关知识，营造宣传氛围，
悬挂了"打击洗钱犯罪、维护金融秩序"的宣传条幅，在营业部入口
处张贴证监会统一印制的反洗钱宣传海报。
6、通过向投资者发送反洗钱宣传短信，DVD 滚动播放反洗钱宣传短
片，客户自助交易系统及LED 屏播放反洗钱标语等予以警示说明，
使投资者对反洗钱有了更深入的了解和认识。
7、3月15 日、10 月30 日、__月4日员工走出营业部，组织员工选
择人流量大、宣传群体较广的火车站广场、社区设立宣传台和宣传
展板与市民投资者面对面接触，解答群众现场咨询，组织群众填写
调查问卷，发放宣传资料。让过往群众认识了洗钱活动的危害性和
进行反洗钱活动的重要性，增强反洗钱意识，从而更好地配合金融
机构的反洗钱工作。
(七)相关资料报送情况：营业部能够及时采集反洗钱非现场监管报表
数据，及时、准确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。
(八)法定备案资料报送情况：营业部能够及时的报送反洗钱工作的法
定备案资料。
(九)创业板投资者适当性管理工作：营业部认真做好创业板投资者教
育和规则宣传工作，积极引导投资者理性参与;加强对投资者开通创
业板的风险揭示工作。
(十)每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检
查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够按照规定进
行客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够
按照划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。以上形成周合
规工作报告，共及时、准确反馈 38 次合规工作报告。
(十一)其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，通过合规信
息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效
数和更新数，能准确、及时上报数据。
二、20__年反洗钱工作计划：
1、定期组织员工认真学习，针对证券行业特点对营业部员工进行反
洗钱专项培训，增强员工的反洗钱知识，加强监测、分析、甄别可
疑交易的能力，提高员工的反洗钱工作水平。
2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效
期限、职业等身份基本信息的客户，营业部将采取积极的措施通知
客户补充身份资料、回访等方式进行识别或者重新识别，办理账户
的风险等级调整，并按公司总部要求及时、准确完成划分工作。
3、深入、全面、系统地开展营业部的投资者教育和适当性管理工作。
加强营业部投资者的反洗钱教育工作。
4、将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格按照反
洗钱法律法规要求开展工作，积极履行反洗钱义务和职责，认真执
行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反
洗钱宣传培训的力度，确保全员树立牢固的反洗钱意识，掌握必要
的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防范洗钱
风险。
团工作总结篇二
今年以来，安诚保险__分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，
不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、
实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨
道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：
一、20__年上半年合规工作回顾
上半年，我们__安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，
合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增
长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我
们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，
合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票
否决。
1、分公司及下属机构合规组织的建设情况;
为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化，我
司注重合规组织的建设，在公司主要负责人变动后，我们及时对分
公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新(安保苏发[2011]81 号)，为
加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范
和降低公司经营中的合规风险，分公司各部门和各机构设立了专(兼)
职合规管理员，履行相应的工作职责，我司今年3月印发了《关于
明确合规管理员及工作职责的通知》〔安保苏发[2011]40 号〕，使
合规工作网络、工作机制更趋完善。
2、合规制度建设;
合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保
监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从
源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从
业这根弦。根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》，
结合我司实际，制定了《安诚保险__分公司中层领导人员廉洁从业
承诺实施办法》安保苏发〔2011〕23 号;为认真贯彻落实__保监局
《关于印发<2011 年__保险业“小金库”专项治理工作实施方案>的
通知》(苏保监发〔2011〕89 号)和总公司下发的《2011 年“小金
库”专项治理工作实施方案》(安保发〔2011〕105 号)的文件要求，
制定《__分公司 2011 年“小金库”专项治理工作实施方案》安保苏
发〔2011〕67 号;根据__保监局《关于进一步加强保险公司分支机构
高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知》(苏保监发
〔2010〕123 号)和《2010 版行政许可指引》的要求，为提高拟任高
管人员合规意识，了解相关法规知识，制定了《拟任高管人员保险
法规培训和测试管理办法》安保苏发〔2011〕34 号，这些制度的出
台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作
的有序运行。
3、合规风险管控情况;
风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对
合规风险的排查工作，根据保监发【2011】1号《关于进一步加大
保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通
知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我司发出
《 关 于承保数据真实性要求的风 险 预警通知》(安苏承预警函
【2011】6号)，要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信
息。1、业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务 。
2、严格遵照《反洗钱》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定，
如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。3、业务员业务必
须真实，不得互挂。各类违规事件一经发现核实，分公司将对机构
相关责任人问责，并给予重处。为了管控高风险车型业务，我司出
台《关于高风险车型业务的承保通知》(安苏承预警函【2011】7号)，
根据分公司 2011 年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，
以及近期各级机构仍然继续大量此类一些高风险业务签报，全部集
中体现在特种车、10 吨以上货车(含自卸车);同时分公司此类业务经
营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高风
险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。
我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，
财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，
我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与
保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从
收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，
监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。
4、合规检查、督促、指导情况;
合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专
项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，
要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健
全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽
查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收 5个阶段。这项工作仍
在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规
则”，砸烂“小金库”,坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,
明明白白做事。
上半年，中介业务检查也是我们年内合规检查的重头戏，根据保监
会《关于加强保险公司中介业务管理的通知》(保监发〔2010〕107
号)和《安诚财产保险股份有限公司关于成立中介业务管理领导小组
的通知》(安保发〔2010〕365 号)的文件精神，__分公司于2011 年1
月5日成立了中介业务检查小组。1月13 日转发了《关于进一步加
大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通
知》(保监发〔2011〕1号)，传达了总公司关于中介业务自查自纠的
工作通知。1月27 日，在全辖内下发了《关于开展中介业务专项检
查的通知》(安保苏发〔2011〕13 号)的文件，要求各机构在 2月24
日前进行中介业务自查自纠工作，重点检查与中介机构业务财务等
方面不合法、不真实、不透明的合作关系，着重检查是否利用中介
业务和渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。分公司 2
月22 日起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进行了现场检查。分
公司根据现场结果结合各机构自查情况，分公司及时向总公司报送
了自查报告，对存在一些其他问题，并制定了整改措施。
根据保监会及总公司《关于开展第二次保险机构财务业务数据真实
性检查工作的通知》精神，我司认真开展财务业务数据真实性自查
及整改。为积极稳妥的推进自查工作，我司在总公司文件的基础上，
制定了分公司《第二次财务业务数据真实性检查实施方案》(安保苏
发〔2011〕48 号印发)，方案进一步明确了工作目标、整体要求、组
织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要
求和报送时间。4月18 日，我司又及时转发了总公司《关于开展第
二次财务业务数据真实性自查工作的补充通知》(安保发〔2011〕57
号文)。将总公司的要求第一时间传达宣导到位，为顺利开展自查和
整改工作赢得了主动。
5、合规培训开展情况。
上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，一是通过总公
司OA 合规专栏进行宣导。总公司 OA 合规专栏不时有合规资料、政
策法规、合规动态的内容展示，我们及时通过晨会、工作例会进行
宣导，变要我合规为我要合规。二是组织各层面人员参加分公司合
规系列视屏学习培训。凡是总公司安排的学习培训，我们都认真组
织，做好记录，提出要求，加强互动。三是财务、承保、理赔等条
线根据总公司及监管机构的要求，及时进行各类合规培训，如理赔
上，按照总公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及
要求，新车险理赔系统已于2011 年6月29 日正式上线运作。为了
更好的集中管理，根据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的计
划和要求，于2011 年6月13 日，对全省理赔查勘车进行了 GPS 系
统的安装，并与新车险理赔系统进行了绑定。于2011 年6月20 日
对理赔查勘手机的使用进行了严格细致的系统培训，认真学习了总
公司对于查勘手机使用的规定，并根据__分公司的实际情况，制定
了合理的查勘手机管理规定，与查勘员签订了书面的协议，以规范
查勘手机的使用。
6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况;
合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来
看仍在以下隐忧：
全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70 号文件出台
后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有
一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。
行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规
则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得
保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。
二、上半年反洗钱工作总结回顾
在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，
现将上半年我司反洗钱工作总结如下：
1、注重领导，完善组织领导体系。
为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，
分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作
领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部具体负
责反洗钱工作，在计划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗
负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一
旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好
反洗钱职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才
能取得实效。
2、反洗钱内控制度建设与执行情况
上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发
总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《__分公
司反洗钱内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理
办法实施细则》(安保苏发[2009]73 号)、《反洗钱管理办法》(安保
苏发[2009]80 号)等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作
职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制
定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，
为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。
总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控
的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统”，承保上“反洗钱
客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效
防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。
3、反洗钱内部审计情况
在反洗钱工作中，我们坚持按照总公司及南京人行的要求，认真做
好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规
定动作不走样。
2011 年5月9日，我司向总公司报送了《关于反洗钱工作内部检查
的报告》，一是精心构建完善组织领导体系;二是制度执行及执行情
况;三是可疑交易报送及相关情况。总之，我司反洗钱内部审计工作
是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。
4、反洗钱宣传与培训情况
2010 年10-11 月是反洗钱宣传月，分公司与秦淮支公司联合举办宣
传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、
设立咨询台的方式，向客户做反洗钱宣传。
公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学
习总公司 OA、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，
邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱知识;积极组织反洗钱工作条
线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱
法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反
洗钱工作的基本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。
2011 年元月17 日，总公司法律合规部胡苏来我司对我司反洗钱工作
进行培训指导，提出了反洗钱工作的具体要求。4月14 日，总公司
进行了 2011 年反洗钱专题培训，我司反洗钱条线所有人员参加了视
屏培训，通过培训，我司受训人员的反洗钱工作能力得到有效提高。
2011 年5月6日，我司派员参加了2011 年__省反洗钱工作会，我司
认真作了传达学习，重点是宣导南京人行刘兴亚副行长所做的工作
报告。
5、配合监管情况
为进一步满足监管机构对反洗钱工作的要求，提高公司员工反洗钱
工作能力，增强反洗钱工作的有效性，我司2011 年4月18 日出台
印发了《关于明确反洗钱工作人员及工作职责的通知》(安保苏发
[2011]53 号)，重新公布各部门和各机构专(兼)职反洗钱工作人员名
单，对专(兼)职反洗钱工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和
规范。
今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求意见表”恳
请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，
从各保协反馈情况来年，他们都对我司合规工作进行积极评价，无
违规被处罚的情况。
6月24 日，南京人行反洗钱处王海涛科长、吴正德副科长来我司进
行反洗钱非现场监管走访，检查期间为2010 年1月至2011 年5月，
分管总刘浩陪同检查，并作了反洗钱工作的专题汇报。
此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细了解我司履行反洗
钱义务情况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点
对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等
情况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效给予充分的肯
定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性
的整改意见。
6、保密义务履行情况
我司在开展反洗钱工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工作
职责都强调对客户资料和交易信息的工作，在实际操作中，也是将
履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可
以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。
7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况
A、客户身份识别情况
我司内审针对客户身份识别情况项目，采取分地区、保费金额分区
间划分(3000 元以下、3000 元-6000 元之间、6000 元以上)的方式，
对2010 年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客
户抽样检查，共抽样客户 24 个，其中个人客户与企业客户各 12 个。
抽样保费来源均为现金或银行存款，其中个人客户 6个发生理赔金
额。企业客户 7个发生理赔金额。赔款去向分别是汇至被保险人账
户。
B、客户等级划分及客户身份档案保管
2010 年度__全省客户数量是 54142 个，其中对私客户数量是 42292
个，对公客户数量是 11850 个。客户风险等级划分全部属于常规客
户。
对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主
要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或
复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发
生过泄漏现象。
同时，我司及时向人行报送《非现场监管》报表及总公司反洗钱相
关报表。
反洗钱工作存在的问题及整改措施
1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联
席会议召集次数偏少;基层机构掌握的业务数据很有限，真正有价值、
能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很
难收集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。
2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内部管
理制度制定了未执行的现象较为普遍。
三、下半年合规管理工作计划
下半年，我们依然要坚持“合规促发展，合规出效益”，合规是我
司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管
理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不
折不扣的参与，高效高质的做好规定动作。
1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同时，
加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度
化、常态化。
2、加强合规培训、增强合规意识。加强“合规者受益、违规者受
罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工
作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范
实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相
关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深入化。
3、强化合规管理、完善内控制度。为进一步强化职能部门管理和服
务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内控制度。，努力打
造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规管
理长效机制。
总之，我司合规及反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但我们深知
我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而
道远，上半年，我们将继续按照总公司及监管机构的要求，扎实做
好合规的各项基础工作，为促进我司又好又快发展作出新的贡献。
团工作总结篇三
在__年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及
工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱
工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章
制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的
认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，
强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将__年一季
度反洗钱工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工
作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工
作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工
作落到了实处。
二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。
我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一
项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组
开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深
刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。
三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。
客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，
它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行
CBUS 系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等
级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工
判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统
进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为
做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开
展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工
作的顺利开展。
团工作总结篇四
一、精心构建完善组织领导体系
我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，
联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作
领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立
了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能
部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织
体系。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗
钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注
重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了
人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反
洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金
融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施
得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，
提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方
面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系
列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与
其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支
反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形
势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工
作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、
熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各
社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。
三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测
在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人
身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的
真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其
经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业
务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，
进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审
查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行
核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依
法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告
管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户
(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或
办理销户手续。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不
给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业
务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金
额;单位结算账户100 万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20 万
元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含
他代本)单笔20 万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。
严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要
套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐
户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账
户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我
县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，
没有违反反洗钱相关规定。
今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出
或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营
规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的
账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存
取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可
疑支付交易。
四、建议
(一)加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。
(二)完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。
(三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格
执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员
树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作
的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。
团工作总结篇五
根据穗商银发字_文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行
反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向
全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领
会反洗钱的精神和好处，牢固树立反洗钱法律职责和依法合规经营
的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大
额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从
而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运
作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、
法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份
证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关状况，根
据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算
等业务，均按中国人民银行有关规定要求其带给有效证明文件和资
料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，
要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记
其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法带给相关证
明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易
报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不贴合要求的存款
账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快带给新的营业执
照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户
不给予现金支付。我支行坚持每一天对每笔超过20 万元(含)的现金
收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约
提现金额;单位结算账户100 万元以上的单笔转账交易和个人结算账
户20 万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户
之间(含他代本)单笔20 万元以上的大额转账交易都设立了手工登记
本，并把数据转换成e_cel 格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有
意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样
的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算
账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过
我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有
违反反洗钱相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转
入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显
不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有
企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的
数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交
易。
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反洗钱工作总结材料汇编（5篇）工作总结篇一为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下：一、20__年营业部完成的主要工作(一)内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。(二)...
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