（3篇）关于银行检查整改方案锦集
2024-12-17
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关于银行检查整改方案锦集（3篇）
一、指导思想以邓 XX 理论和 X个代表重要思想为指导，深入贯彻落
实科学发展观，按照市分行文件精神要求，对查摆出的合规管理方
面的问题进行全面分析研究，制定整改措施。对具备条件解决的问
题立即着手解决，对暂不具备条件解决的问题，积极创造条件，明
确时限，分步实施，有效解决，确保通过整改落实，进一步修订完
善我行符合科学发展观的发展规划、目标和措施，进一步建立健全
相应的体制机制。
二、整改要求通过开展的合规管理年活动，切实抓好整改落实，真
正增强全员合规意识，坚持审慎经营业理念，规范经营管理行为，
充分履行尽职义务，提高规章制度合规性和业务流程的标准化程度，
在全
银行整改方案锦集
最新南京银行整改方案
(一)指导思想。高举中国特色社会主义伟大旗帜，以邓小平理论、三
个代表重要思想、科学发展观为指导，认真贯彻落实党的十八大、
十八届三中全会精神和习近平总书记系列重要讲话精神，紧扣为民
务实清廉主题和照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病的总要求，聚焦
解决四风问题，切实提高党员干部党性修养，整治四风问题的突出
表现，完善作风建设长效机制，以优良作风抓好三中全会精神和全
面深化改革各项任务的贯彻落实，扎实推进整改落实与建章立制各
项工作，确保教育实践活动善始善终、善做善成，谱写南京银行改
革发展的新篇章。
(二)基本原则
坚持领导带头。从党委班子成员带头做起，自上而下,树立标杆。班
子的整改任务，一把手负总责，班子成员自觉认领各自分管范围内
的问题。
坚持聚焦四风。聚焦整治四风问题不放手，抓住群众反映强烈的问
题、班子成员自查的问题一项一项整治，发扬钉钉子精神，落实准、
狠、韧的要求，做到整改不到位不放过、不达目的不收兵、群众不
满意不销号。
坚持标本兼治。坚持阶段性与长期性、普遍性与特殊性、正风肃纪
与教育监督相结合，以专项整治推动解决当前突出问题，以建章立
制促进作风建设常态化长效化。
坚持统筹推进。把做好整改工作与贯彻落实十八届三中全会精神结
合起来，与完成今年目标任务、谋划明年工作结合起来，与深化南
京银行改革发展、科学制定五年规划结合起来，确保两手抓、两促
进、两不误。
二、整改主要内容、责任分工与时限要求
根据梳理出来的问题清单和领导班子对照检查材料确定的整改方向，
重点抓好 6大方面、31 项整改任务:
(一)学习教育方面，着重整改因循守旧、能力不足等问题
1.切实改进学风。坚持和弘扬马克思主义学风，切实解决学风不正、
学用脱节等问题。完善党委理论学习中心组学习制度、党员干部学
习制度，创新专家学者授课、党委成员自学和中心组集中讨论相结
合的学习机制。成立南京银行党校，加强党员干部思想政治建设，
提高科学思维、科学决策、科学管理的能力，做到坚定理想信念，
始终与党中央保持高度一致，切实增强贯彻党在新时期路线、方针
和政策的自觉性，切实增强抵御四风与为民务实清廉的自觉性。(牵
头领导:林复、吕冬阳;责任单位:党群监察部;时限要求:2013 年底)
2.增进班子团结。坚持和完善谈心交心制度，每年党政一把手与班
子成员、班子成员相互之间谈心交流不少于 2次。健全落实班子民
主生活会制度，巩固和提升党的群众路线教育实践活动专题民主生
活会成果，促进批评和自我批评常态化、长期化。(牵头领导:林复、
胡昇荣;责任单位:党群监察部;时限要求:2013 年底)
3.抓好业务学习培训。定期开展业务学习培训和读书活动，及时掌
握金融领域前沿信息，不断增强领导工作的本领和解决问
题的能力。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:人力资源部)
(二)深入基层方面，着重整改高高在上、脱离实际、脱离群众等问题
4.切实加强调查研究。集中围绕转变发展方式、调整业务结构、提
升盈利水平、凝聚特色优势、严守风险底线、加强队伍建设等方面
的突出问题，列出事关南京银行发展全局性、前瞻性、战略性的重
大课题，由领导班子成员牵头，组织有关力量开展系统调查研究，
形成高质量调研成果。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:办公室)
5.完善行领导基层联系点制度。领导班子成员每人每年到基层调研
不少于 4次。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:办公室)
6.坚持科学民主依法决策。正确处理好保证中央政令畅通与立足实
际创造性开展工作、充分发挥主观能动性的关系，杜绝以会议落实
会议、以文件落实文件等现象。完善科学民主决策机
制，在一些重大决策或重要部署出台前要通过走访调研、召开座谈
会、下发征求意见稿等形式广泛征求意见。(牵头领导:胡昇荣;责任
单位:办公室)
7.畅通群众意见渠道。建立健全行领导谈心谈话制度、信访接待制
度，经常深入基层，深入群众，体察民意、了解民情，通过论坛、
信箱、电话、员工座谈会、客户座谈会等多种形式征集群众意见，
切实解决员工反映强烈的实际问题。(牵头领导:林复、吕冬阳;责任
单位:党群监察部)(三)开拓创新方面，着重整改急功近利、发展动力
不足、创新意识不强等问题
8.深化改革转型，转变发展思路，调整业务结构。继续解放思想，
牢固树立大局意识，加快推进组织架构改革、管理体制改革等重点
领域和关键环节的改革攻坚，破除制约发展质量和效率的瓶颈障碍。
以客户为中心，进一步提升综合化经营能力，围绕年度经营目标和
当前市场变化，积极推进结构化融资、资产转让、资产证券化，优
化客户结构。进一步明确职责分工，着力构建符合南京银行可持续
发展要求的工作体制和机制。(牵头领导:胡昇荣、束行农;责任单位:
发展规划部、公司业务部;时限要求:2013 年底)
9.改进考核指标，发挥考核指挥棒的控制引导作用。在充分调研、
听取意见基础上，科学合理安排考核方案，制定出台2014 年度全行
分支机构经济增加值考核办法、关键业绩指标考核办法和综合营销
方案，突出业务发展、综合效益和资产质量。研究落实银监会《银
行业金融机构绩效考评监管指引》，积极整改监管评价中发现的问
题，降低存款规模的指标权重，增强风险合规指标的影响力。引入
平衡计分卡理念，围绕五年规划及综合化经营的整体要求，以对总
行三大客户条线部门进行考核为契机，深化总行部门改革，推进综
合化经营。(牵头领导:胡昇荣、刘恩奇;责任单位:计划财务部;时限要
求:2013 年底)
10.探索互联网金融运行模式。与旅游网站建立战略合作，聚焦出境
游客，推出护航客户出境游的行易贷个人旅游贷款，打造金梅花旅
游惠民服务。紧跟移动金融发展趋势推出移动支付业务，客户开通
业务后，可使用手机在全国范围内配备印有银联闪付标识 POS 机的
超市、便利店、商场等商户快速支付，为客户提供更加方便、快捷、
安全的无卡金融服务。探索微信银行服务客户的新模式，通过微信
为客户提供账单查询、账务变动通知、交易明细查询等银行业务办
理渠道，进一步丰富服务客户的产品和
形式。与电商产业园区对接，为电商产业园区辖内的中小型电商客
户群提供涵盖信贷融资、投资理财、电子银行、资产托管等在内的
一揽子金融服务解决方案，为中小型互联网企业提供全方位综合金
融服务。(牵头领导:童建;责任单位:电子银行部;时限要求:2013 年底)
11.开展小微企业客户需求调研，加大综合性金融服务力度。继续开
展了解你的客户，了解你的业务系列活动，年回访15000 户(次)老客
户，走访 6000 户(次)新客户，充分了解客户的个性化需求，为小微
企业提供保姆式服务。优化小企业核心风险管控技术平台，降低客
户准入门槛，提高业务处置效率，对资料完备、符合要求的微型企
业客户(含个体工商户)开通 1、2、3、5绿色通道，即客户准入 1个
工作日完成;合作两年以上的优质客户还后再贷业务纳入快速通道审
批流程，2个工作日审批完毕;普通客户存量业务还后再贷，平均3
个工作日审批完毕;新准入客户首笔授信业务从发起到资金到账，平
均5个工作日内审批完毕。创新金融产品，完善 IT 技术和风险管理
技术，推出首款小微企业客户专属福鑫卡，做到一卡多用，一次授
信、循环使用，可自助放款和还款。(牵头领导:童建;责任单位:小企
业金融部;时限要求:2013 年底)
12.严守风险底线，管控资产质量。强化信贷资产质量管控机制建设，
制定信贷资产质量管控长效机制，着力推进各项管控机制的推进落
实;加大存量不良贷款清收处置化解力度，明确下半年不良贷款控制
目标，多策并举确保管控目标的顺利实现;深入推进信贷重检机制，
完成年度信贷政策重检工作，强化船舶、航运、建筑等重点领域的
风险排查;完善资产质量日常监测管理体系，强化系统对本息逾期贷
款的自动预警，形成资产质量定期通报机制;做实风险分类和拨备，
提高风险分类工作的准确性。持续加大问责管理力度，重点加大对
重大资产损失和违规事项的问责处罚，修订《员工尽职调查与问责
管理办法》、制定《案件问责管理办法》，为问责管理工作提供制
度依据。(牵头领导:朱钢;责任单位:风险管理部)
(四)改进作风方面，着重整改消极被动、推诿扯皮、轻视服务等问题
13.厘清职责边界，提高整体执行力。大力推进组织架构改革和总行
机关改革，立足于加快提升总行管理能力和释放分支机构发展潜能，
尽快完成南京地区架构改革，总行各部室围绕建
设强大总行的工作目标，在职能定位、岗位职责、重点任务、业绩
考核明确思路，细化措施，推进总行机关改革。建立协调联动机制
和联席会议制度，加强条线、部门之间的联动协同，打破条线阻隔
和利益藩篱，减少推诿扯皮现象。明确行长会议及种类、决策执行
机制以及报告制度，完善《行长工作细则》，根据当前工作重点和
业务发展需要，成立资产结构配置工作小组、综合营销金融服务工
作小组，由相关行领导牵头负责，形成高位协调的工作机制，增加
工作协调的频率和时效，及时协调解决业务发展中的问题。(牵头领
导:胡昇荣;责任单位:办公室、发展规划部;时限要求:2013 年底)
14.严格干部监督管理。整合监事会监督、审计监督、纪检监督力量，
开展专项检查和回溯督查，加强对党员干部履职尽责情况的监督检
查。结合教育实践活动，进一步强化正风肃纪，加强对干部的日常
监督和管理，落实诫勉、函询、谈话提醒等制度，定期开展党员干
部职业背景排查，对反映党员干部的苗头性、倾向性问题，早提醒、
早预防、早纠正。健全完善审计制度，制定出台《中级管理人员经
济责任审计管理办法》，加强经济责任审计，促进领导干部履职尽
责，合规管理。(牵头领导:胡昇荣、周小祺、吕冬阳、朱钢;责任单
位:监事会办公室、审计稽核部、风险管理部、党群监察部)
15.整治门难进、脸难看、事难办现象。严格执行总行服务基层六项
承诺、快速响应机制、内部投诉制度，坚决纠正工作人员对待群众
来访态度生硬、推诿扯皮现象，对慵懒散漫、态度生硬的人员严肃
处理。改进基层员工反映的门禁卡设置问题，方便基层员工到总行
办事。(牵头领导:吕冬阳、禹志强;责任单位:党群监察部、行政事务
部;时限要求:2013 年底)
16.提高金融服务水平。继续推进网点转型，开展网点改造、迁址与
建设，优化服务环境。改进服务流程，制定《网点标准化建设手
册》，加强服务理念和服务行为规范培训，开展星级网点评选，提
高全行文明优质服务水平。积极开展金融知识宣传活动，提高广大
客户的金融知识水平和风险防范意识。(牵头领导:周文凯;责任单位:
个人业务部)
17.健全服务检查制度，加大服务检查力度，建立立体化服务检查体
系，定期开展反映客户角度观点的神秘人检查、反映管理要求的监
控视频检查和反映基层意见建议的支行巡查，按照《南京银行网点
规范服务奖惩考核暂行办法》，把检查结果与绩效挂
钩，促进服务提升。修订完善客户投诉处理机制，妥善处理客户投
诉，提升客户满意度。(牵头领导:吕冬阳、周文凯;责任单位:个人业
务部、党群监察部)
(五)队伍建设方面，着重整改员工职业发展通道不畅、干部竞争机制
不健全等问题
18.积极推进干部队伍建设，通过公开竞聘方式选拔干部，营造公平
公正的用人环境，让能干事者有机会、会干事者有舞台、干成事者
有成就。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:人力资源部;时限要求:2013 年
底)
19.加强干部轮岗和考核。制定《南京银行管理人员岗位交流管理暂
行办法》，加强总分行干部轮岗交流，严格干部考核标准，规范干
部人事管理办法，形成干部能上能下的竞争考核机制。(牵头领导:胡
昇荣;责任单位:人力资源部;时限要求:2013 年底)
20.加强员工关系管理工作，完善专业序列晋升管理办法，
为员工搭建职业发展通道。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:人力资源部;
时限要求:2013 年底)
21.提高员工职业竞争力。强化员工培训，完善标准化培训体系，建
立员工培训中心，成立培训学院，健全培训管理制度，制定出台员
工学习培训管理办法、培训手册、兼职内部讲师与课程管理办法、
知识库管理办法。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:人力资源部;时限要
求:2014 年一季度)
(六)廉洁自律方面，着重整改铺张浪费、文山会海、有禁不止等问题
22.从严控制会议和文件简报。抓紧建立健全务实管用、便于操作的
会议制度。从严控制会议数量、会期和参加人员规模，简化会议程
序，严控文件简报，减少纸质文档印发量。加大应用电子化办公，
持续优化 OA 系统，上线推广手机办公系统。(牵头领导:胡昇荣;责任
单位:办公室;时限要求:2013 年底)
23.规范各类评比表彰活动。严格行内表彰奖励标准和经费管理。(牵
头领导:吕冬阳、刘恩奇;责任单位:党群监察部、计划财务部)
24.清理规范各类领导小组。切实规范行级领导小组的设立，对已存
在的领导小组进行集中清理。(牵头领导:林复;责任单位:董事会办公
室;时限要求:2013 年底)
25.加强财务预算和经费管理，健全财务定额管理和费用列支管理，
经常性开展财务检查，禁止超标准安排公务宴请、赠送礼品、配备
公车、住宿豪华酒店、搞豪华装修。(牵头领导:刘恩奇;责任单位:计
划财务部)
26.简化接待陪同、开业仪式、周年庆典、文艺晚会等活动，严格公
务接待标准，严禁超标准、超规格接待，严禁用公款大吃大喝或安
排与公务无关的宴请。(牵头领导:胡昇荣、禹志强;责任单位:办公室、
行政事务部)
27.加强公车使用管理，严禁超标准配备公车，严禁领导身边人员违
规使用公车。(牵头领 导 :禹志 强;责任单位 :行政 事务部 ;时限要
求:2013 年底)
28.规范因公出国(境)活动。进一步加强对因公出国(境)的计划控制、
量化管理，不安排照顾性、无实质内容的一般性出访，不安排考察
性出访。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:人力资源部)
29.加强对中央八项规定和省、市及我行作风建设规定贯彻执行情况
的监督检查。重点加强元旦、春节等时段的监督检查，严禁公款送
礼、收受礼金礼品等行为，严禁用公款大吃大喝或相互宴请。严格
落实贺年卡禁令，严禁公款购买赠送烟花爆竹等年货节礼。对发现
的违纪违规行为进行严肃查处。(牵头领导:吕冬阳;责任单位:党群监
察部;时限要求:2013 年底)
30.严格落实党风廉政建设责任制和一岗双责，进一步加强反腐倡廉
建设，旗帜鲜明地反对腐败。严格执行廉洁自律各项规定，制定实
施切实可行的廉政风险防控、责任追究制度。加强和改进对对权力
运行的制约和监督，严格实施效能监察，严禁工程
建设、招标采购等工作中的权力寻租行为。加大腐败案件查处力度，
始终保持惩治腐败的高压态势。(牵头领导:林复、吕冬阳;责任单位:
党群监察部)
31.加强廉政文化建设，按照五有标准树立和培育廉政文化示范点，
领导干部带头营造崇廉尚廉的廉政文化氛围。(牵头领导:吕冬阳;责
任单位:党群监察部)
三、加强建章立制工作
坚持立足当前、着眼长远，围绕解决四风突出问题，按照科学管用、
简便易行、少而精的原则，加强建章立制工作，强化制度执行落实
的保障机制，用制度机制巩固作风建设成果。
(一)认真梳理已有制度。对行党委制定下发的规范性、制度性文件进
行集中清理，认真研究论证审核，逐一甄别哪些应该长期坚持、哪
些需要修订完善、哪些可以取消废止，列出制度建设梳理清单，作
出废止、宣布失效、修改等相应处理。
(二)建立健全相关制度。根据中央、省、市制定的制度计划，结合南
京银行实际，进一步修订完善若干制度。包括公司章程、加强党员
干部学习教育、三重一大事项集体决策、党风廉政建设责任制、干
部轮岗和考核评价、密切联系群众、规范各类会议和调查研究、公
务接待管理、违规行为问责处理等方面的制度规定。
(三)加大制度执行力度。把贯彻党的群众路线制度执行情况纳入领导
班子和领导干部年度考核和党风廉政建设责任制考核的重要内容，
作为领导干部选拔任用、奖励惩处的重要依据。加强监督检查，通
过集中检查、信访受理等方式，加强制度执行情况监督检查。及时
发现制度执行中的问题，督促整改落实。对违反制度规定的，发现
一起、查处一起;对顶风违纪的，依纪依法严肃处理。
精选银行内控整改措施
一、特别提示:本行公司治理方面存在的有待改进的问题
1、进一步完善董、监事会决策机制;
2、进一步加大基层机构的内控执行力;
3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。
二、公司治理概况
本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、
法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股
东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现
代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事
会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实
现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机
制，从而确保各方独立运作、有效制衡。
(一)构建现代公司治理的组织架构。
本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法
律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，
选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银
行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘
了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高
级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决
策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，
建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监
事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与
关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专
门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员
会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。
1、股东大会
股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵
守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行
职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定
了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投
票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、
公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为
本行章程的附件，经本行 2007 年第一次临时股东大会通过和中国银
监会核准后，已得以贯彻执行。
此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对法律、
行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与
权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高
回报。
2、董事会
董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如
何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理
的重要问题。董事会成员 15 人，其中独立董事5名，执行董事2名，
其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，
而且，还有战投BBVA 派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并
付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，
高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有
利于本行的业务发展和业绩提升。
目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设
战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、
提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于2007 年3月份开
始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委
员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董
事担任。
3、监事会
监事会是本行的监督机构。本行监事会成员现有 8名，其中外部监
事2名、股东监事 3名、职工监事 3名。监事会制定了监事会议事
规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监
事会的有效监督。本行章程规定监事会依法享有法律法规赋予的知
情权、建议权和报告权，为保障监事合法权益的实施，本行及时向
监事会提供有关的信息和资料，以便监事会对本行财务状况、风险
控制和经营管理等情况进行有效的监督、检查和评价。
4、内部控制制度
较好的内部控制是良好的公司治理的基本要素之一。为促进本行各
项业务的持续健康发展，切实防范和化解金融风险，提高本行的核
心竞争力，确保银行资本保值增值，本行一直本着内控优先原则持
续不断地完善与改进内部控制。本行以《中华人民共和国商业银行
法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控
制指引》为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，
进一步优化内部控制环境，改进内部控制措施:加大内控执行的监督
检查力度，有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行。
5、风险管理制度
审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建
立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育追求滤掉风险的
效益的风险管理文化，实施优质行业、优质企业、主流市场、主流
客户的风险管理战略，主动管理各层面、各业务的信用风险、流动
性风险、市场风险和操作风险等各类风险。
6、关联交易
不规范的关联交易或关联交易陷阱是妨碍公司治理的痼疾。因此，
应规范关联交易管理，有效控制关联交易风险。本行实行关联交易
回避制度，在章程中明确规定:股东大会审议有关关联交易事项时，
该事项的关联股东不得参与投票表决，其代表的有表决权的股份数
不得计入有效表决总数，同时，按照公开、公正、公平的原则及相
关监管要求，对关联贷款进行严格管理，并确保其满足关联贷款不
得超过监管资本15%的规定。本行在上市之时，就根据需要按照有
关规定处置了正常类关联贷款，目前，未向原有关联方客户新增授
信，亦未发展新的关联方客户。我行针对关联贷款的相关防范措施
包括:严格授信要求，关联贷款的
发放条件不优于其他一般贷款;加强授信审核，关联贷款的发放必须
逐笔上报总行风险管理委员会审批等。
7、激励约束机制
本行制定了保证总分支机构的独立运作和有效制衡的一系列制度，
通过完善等级行管理制度、总行部门考核制度、全面推行客户经理
制，在总行各部门和分支机构不同层面均建立起绩效考核机制。特
别是，我行逐步开始建立资本约束下的激励考核机制,在分支行开始
推进以经济利润、风险调整后的收益回报为基础的考核机制，促进
分支行在业务经营中树立资本、效益和风险综合平衡的经营理念，
自觉地优化和调整资产结构。
8、信息披露管理
本行 A+H 同步上市后，为规范信息披露行为，保护本行、股东、债
权人及其他利益相关者的合法权益，根据内地和香港两
地相关法律、法规及监管机关的要求，本行结合自身的实际情况，
制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》，明确了有效
的内部信息报告、审核及披露流程。
本行明确了信息披露事务管理的第一责任人是本行董事长，本行总
行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分行信息报告第一责任
人。本行指定董事会秘书为本行信息披露的指定负责人，负责准备
和递交有关监管部门所要求的信息披露文件，组织完成监管机构布
置的信息披露任务，在董事会领导下负责协调实施信息披露事务管
理制度，组织和管理信息披露事务管理部门具体承担本行信息披露
工作。为进一步健全和完善信息披露的相关制度和工作流程，本行
建立了行内重大信息汇集机制，从体制上完善信息披露的相关工作
流程，为更好地履行好信息披露职责奠定了基础。
由于本行今年4月27 日刚刚上市，因招股书中披露了本行 2006 年
度相关财务业绩情况而取得了上市地监管机关对本行 2007 年年报的
豁免。因此，尚未披露过定期报告。但本行会真实、准确、完整、
及时、同时、全面、公平地履行信息披露义务，不断提高透明度，
保证所有的股东平等享有知情权。同时，本行也
将根据上市地相关法律、法规和监管机关的要求，适时修订、完善
《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投资者关系管理
本行上市之初，就非常注重与投资者的沟通与交流，开通了投资者
电话专线，在公司网站设置了投资者关系栏目，认真接受各种咨询，
并开始着手建立相关规章制度，起草了《中信银行股份有限公司投
资者关系管理制度》。上市以来短短的两个月内，本行领导、董秘、
董事会办公室工作人员已组织、接待了大大小小几十次境内外投资
机构、分析师和投资者的来访调研，通过电话、电子邮件等形式及
时解答问题，建立了和境内外投资机构的良性互动，提高了公司的
透明度，得到了资本市场的好评。
(二)规范运作的保证
1、公司章程
公司章程是本行股东大会、董事会、监事会以及董事会各专门委员
会、各级管理人员规范运做的行为准则和依据。本行的公司章程是
根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、
《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于股份有限公司境外
募集股份及上市的特别规定》、《到境外上市公司章程必备条款》、
《上市公司章程指引》及其他有关法律、行政法规和规章而制定的，
已经中国银行业监督管理委员会核准，并已通过中国证监会和香港
联交所的审核。
(2)三会议事规则
根据监管机关的要求，制定了详细的《股东大会议事规则》、《董
事会议事规则》和《监事会议事规则》。
(3)董事会、监事会各专门委员会议事规则。
(4)制定并完善了《行长工作细则》，完善高级管理层的工作细则和
规程，明确组织机构之间的职责边界，建立明晰的汇报路线和信息
沟通机制。
(5)起草了《信息披露管理制度》、《投资者关系管理制度》等公司
治理配套文件。
在实际运作中，上述文件及其他相关指导性文件，共同为规范运作
提供了制度保证。
三、公司治理中存在的问题
中信银行股份有限公司成立于2006 年12 月31 日，在短短的时间里，
本行公司治理结构的基本框架和原则基本已确立，公司治理走上了
规范化的发展轨道。但在实际运作中，正如《关于开展加强上市公
司治理专项活动有关事项的通知》所深刻指出，要真正解决公司治
理形似而神不至的问题，就须清醒地认识到自己的不足，积极学习
那些较我行更早步入资本市场
的同业的先进经验，取人所长，补己之短，积极探索、完善有效的
公司治理。
(一)进一步完善董、监事会决策机制。由于本行董、监事会下设各专
门委员会成立时间不长，其议事规则虽已经各专门委员会审议、修
订，但尚待董事会审议通过。此外，董、监事会各专门委员会的成
员都是金融、财政方面的专家学者，应进一步发挥各专门委员会的
专业特长，不断完善董、监事会决策机制。
(二)进一步加大基层机构的内控执行力。我行虽旗帜鲜明地提出了合
规经营理念，并大力倡导和宣传，但个别基层机构在认识上仍不到
位，在处理具体业务时容易忽视合规经营的问题，一些发生在基层
机构的低层次操作风险问题还不时地困扰着我们。因此，我们将进
一步加强合规体系建设，积极培育全员合规、高层合规的文化氛围，
进一步加大对基层机构的检查力度，加强其内控执行力。
(三)制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。我行提名及薪酬委员
会已草拟《独立董事和外部监事津贴制度》，以使董事
认真、勤勉地履行职责。该制度已提交第一届董事会第六次会议审
议，拟于年内实行。
四、整改措施和整改时间及责任人
序号整改措施整改时间责任人
1董事会审议通过议事规则，进一步完善董、
监事会决策机制 2007 年8月份孔丹先生
刘崇明女士
2进一步加大基层机构的内控执行力2007 年年内合规审计部
3实施独立董事和外部监事津贴制度 2007 年12 月份之前人力资源部、
提名与薪酬委员会
五、有特色的公司治理做法
本行始终致力于构建完善的公司治理结构，并借鉴国内外先进的公
司治理经验，结合本行的实际情况，在公司治理的实际运作中，采
取了一些行之有效的措施，不断提升公司治理结构。
(一)内部控制制度方面的特色
1、本行树立了正确的经营理念，优化了内控环境。我行在对近年实
践进行总结的基础上，提出了追求效益、质量、规模的协调发展，
追求过滤掉风险的利润，追求稳定增长的市值，
努力走在中外银行竞争的前列的经营理念，严格按照国家各项法律、
法规、条例的规定和银监会的监管要求，以《商业银行内部控制指
引》为指导，遵循商业银行全面、审慎、有效、独立的内部控制原
则，改进内部控制措施，完善信息交流与反馈机制，有效发挥内部
控制的评价与持续改进机制，有力地促进了全行各项业务的健康、
平稳、安全运行。
2、本行建立了覆盖全面业务和流程的内部控制制度，包括授信业务
内部控制、资金资本市场业务内部控制、会计及柜台业务内部控制、
计划财务内部控制、中间业务内部控制、计算机信息系统内部控制
和反洗钱内部控制等。
3、完善内控管理机制，提高决策的科学性。本行积极探索扁平化管
理，建立健全集体决策机制，通过建立并执行总、分行行长定期办
公会议制度，履行集体决策职能，提高经营管理决策的科学性和透
明度。健全了行长办公会领导下的风险管理委员会、发展及资产负
债管理委员会、内部审计委员会和财务审查委员会制度，提高了决
策的专业性。
4、强化风险管理措施，落实全面风险管理。一方面进一步健全风险
管理体系，在风险管理委员会下成立了信用风险、市场风险、操作
风险三个专业委员会，建立了相应的工作制度，并开始履行职责。
另一方面加强信贷政策管理，强化放款中心建设和贷后管理工作，
并进一步加强市场风险管理，不断提升风险管理技术手段，完善贷
款管理信息系统、资产负债系统、财务管理系统。
5、加大检查、整改和处罚力度，狠抓内控执行。我行通过大规模的
检查，狠抓整改率，保证了内控的执行力度。主要开展了会计大检
查(覆盖面达100%)、信贷大检查(覆盖面达50%)及安全保卫大检查。
通过连续的检查，大量揭示和纠正了会计、信贷业务操作和安全保
卫方面的不规范操作行为，消除了风险隐患。
摘要：
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关于银行检查整改方案锦集（3篇）一、指导思想以邓XX理论和X个代表重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，按照市分行文件精神要求，对查摆出的合规管理方面的问题进行全面分析研究，制定整改措施。对具备条件解决的问题立即着手解决，对暂不具备条件解决的问题，积极创造条件，明确时限，分步实施，有效解决，确保通过整改落实，进一步修订完善我行符合科学发展观的发展规划、目标和措施，进一步建立健全相应的体制机制。二、整改要求通过开展的合规管理年活动，切实抓好整改落实，真正增强全员合规意识，坚持审慎经营业理念，规范经营管理行为，充分履行尽职义务，提高规章制度合规性和业务流程的标准化程度，在全银行整改方案锦集最新南...
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