（30篇）关于银行客户经理的工作总结材料合集
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2024-08-18
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关于银行客户经理的工作总结材料合集（30 篇）
篇1
我于 11 月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近
12 个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了
不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本
人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下：
11 月21 日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和
各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作
中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种
学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位
的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧
迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题
相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理
相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁
的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户已划分
到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任
新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对
我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通
过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质
客户，提高了客户
对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职
责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联
系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着
我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户
的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗
位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态
上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很
烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开
始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心
地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手
续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，
有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明
朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用
非常轻松的.姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和
疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能
与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户
对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身
的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：
1
、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银
行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供
专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，
及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身
金融专业知识水平；
2、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对
现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做
精准化营销，提高支行收入；
3、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不
怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为
取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与
时俱进，创造出更大的辉煌；
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的
优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在能争取到
更多的培训机会，希望能参与 AFP 培训等金融专业培训，使自身的
综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远
的方向努力。
总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更
有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以
争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。
银行客户经理的工作总结篇 2
各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自
己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努
力下，我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余
揽储 179
万元，营销基金150 万元，营销国债 110 万元，营销保险 5万元，
营销外汇理财产品汇财通 22 万元。营销理财金账户：个。在这里我
总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组
织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是
后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学
习优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。如：10 月21 日，
王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的
老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，
同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很
高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在
80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。
11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行
等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回
来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣
传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币
理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行
的差距，还看到了我个人知识的'欠缺，回来后制订了系统的学习业
务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资
料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在
哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我
行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，
补登优质客户信息记录表90 多份。
做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我
对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产
品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积
极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内
机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫
生。营业终了，逐项检查好各
项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的
投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客
户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。
所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所
需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的
方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他
们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇
款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验
来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会
细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志
请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必
有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，
就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。
从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道
我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和
王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享
的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一
般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到
我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客
户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能
和特点。收到了好的效果。xx 月2号利用去儿子学校的机会，给他
们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，
有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从
以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有
较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能
理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，
还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。
在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要
灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要
熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。
银行客户经理的工作总结篇 3
我于 10 月8日正式入职广州柏鸿通信科技有限公司，担任天河
分公司副总经理一职。
进入公司两个月来，在公司领导的关心下和在同事们的帮助下
我建立了分公司独立的规章制度与薪酬福利体系，并得以实施。为
公司融入新鲜血液，激活了员工的责任心，建立了一个融洽的团队
氛围。就业务层面，制定了以客户拜访为主，宣传为辅，同时加强
老客户维系、关系营销为指的业务模式。致力突破物管关系，积极
帮助物管领取佣金，加大物管对我们的依赖度，加强话语权，减少
客户拜访所产生的阻力。宣传上，两次组织员工在车陂大岗工业区
悬挂吊牌，多次现场促销，派单。并在龙洞汽配城多次派宣传单，
未见效果。不定期开经验交流会，研究各运营商产品优劣势所在。
虽尽心尽力，但未建寸功，公司的业绩并没有明显的上升。新
的一年马上就要来临了，我该如何展望未来？
在家客业务上，有以下几点建议。
一、广泛宣传。春节回来时是我们明年的起跑点，我建议在原
有吊牌宣传的基础上，增加横幅作宣传，年初人员都陆陆续续回来，
横幅能起到良好的效果。
二、以点带面。我们应当选取一个出单相对容易的地方进行试
点，深入挖掘，建立样板村，样板工程。
三、结合实际，大力发展电脑租赁业务。针对有些地方务工人
员较多，又迫切需求上网，没有电脑的状况。我们可以推出租赁电
脑业务，从而增加我们的产量。
四、服务为先。目前我们所负责的家客市场大多相对落后，文
化程度偏低，并不是每个客户都能很熟练的`运用电脑。建议装完每
台机后进行应用讲解，手把手教客户上网看电影、听音乐、玩游戏，
增加用户体验，增加对我们产品的忠诚度，扩大我们的知名度。同
时，大力宣传免费义务维修活动，凡持有电脑的客户，均可免费到
我们联通营业厅维修电脑。凡装有联通宽带的客户，均可免费享受
上门服务。此举主要是增加营业厅的人气，扩大影响力。在商企业
务上，历来都是各代理商抢占的重点，人员鱼目混杂，联通给客户
的总体感觉是：乱。我们所负责的都是一些中小企，企业人数小于
15 人，联通并没有针对该类客户制定一套好的政策制度，优惠似乎
都往中大型企业靠。融合业务目前也还处于最简单的融合阶段，和
电信对比，竞争力太低。所以，在这块业务上，成了我们公司最失
败的一块，我恰恰是这块的负责人，难辞其咎。针对此种状况，我
也多次和几位同事沟通，也曾尝试过不同方法，至今未见成效。
近段时间，陪同公司领导考察了增城的商企市场，得益于增城
良好的招商引资环境，大量楼宇、厂房徐徐在建，我们的机遇可谓
不小，市场不可小觑。我们是全业务运营代理商，对于这些新建公
司，工厂通讯使用状况为零的情况下，我们提供给客户应当是一份
全业务的通讯解决方案，而不是一个套餐。所以，必须加强业务知
识学习，仔细研究联通各项业务与行业的应用。诸如预存话费送手
机，购手机送话费的政策一定要烂熟于心，此举需要公司有效的公
关，在号码资源上优与其他代理商，便于大批量入网。家客市场也
一样，对于装宽带送手机有相当大一批客户是非常乐衷的，这样也
便于捆住客户。
联通目前对学校这一块市场非常重视，优惠力度也非常大。而
学校向来都是商家必争之地，源源不断的生源，市场潜力巨大。而
学校内部关系较为复杂，前期的难度不言而喻。所以必须要有公司
最高决策层带队，成立专门公关团队，攻克校园。事先我们须走访
其他已经成功的校园，并与其他已经成功的代理商取经。然后通过
关系见上校领导，增加成功几率。所有的重心都围绕学校是否让我
们进线，这是成功的关键。无论后期何种销售模式，都是挣钱的，
只是钱多钱少的问题。只要成功一个校园，后期便可逐一复制，增
城的校园加上白云的校园，市场无限好！
以上就是我的总结以及的展望。最后，祝愿领导及各位同事身
体健康，祝愿我们的公司百尺竿头，再创佳绩！
银行客户经理的工作总结篇 4
20xx 年1
月，我加入了支行的客户经理队伍，成为了支行的一员。时光荏苒，
转眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太
长也不算太短的日子里，我在领导的指引和同事的帮助下从对这个
全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，进入角色，渐
入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，
我不仅在专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，
我对自己的岗位有了更加清晰的认识，对银行工作有了更加深刻的
感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能力
得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织
能力；在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提
升。下面，我对自己的上半年工作进行一个简要的总结：
一、工作方面
（一）日常工作
由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定
差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好
银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中
出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向
老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客
户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。
首先是用好各种工具，包括 PCRM 系统的使用，个人客户经理
工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事
或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。
其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发
短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，
在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到
期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次
营销。
再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂
经理的角色。又由于我是新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大
堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在
客户。杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，最终我在
同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质贵宾客
户，从XX 银行转过来 200 多万。像这样的例子还有很多。
此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料
的整理编号，贵宾客户资料的电子版登记等等。（二）营销业绩
在 20xx 年上半年，支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职
客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力，我们在基金、理
财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。截止3月底，我行
共销售基金X万元，完成任务的 35%。截止6月底共销售本利丰理
财产品 X万元。截止3月底共销售代理保险 X万元（3月末）。这些
数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡献度也在慢慢的
增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发现，
我行与中国XX 大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终
新增了 7笔个人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。
我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进XX 公
司，走进中国XX 大学等一系列活动，取得了良好的效果。
二、学习方面
（一）日常学习
在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习
个人部定期下发的理财指引，如果有新产品发行还要看看相关产品
信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训
教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累
自己的业务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟
通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。
（二）培训考试
在 20xx 年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资
格认证考试，包括：基金销售从业资格考试；银行业从业资格考试
个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的个人信贷业务考
试。
半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结
束的分行组织的个人客户经理培训；支行客户经理例会上各种产品
和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上
线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培
训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次
得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训
使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解
了我行出台的各项方针和政策，看到了 X行发展的巨大潜力，增加
了我们业务发展的紧迫感。
三、存在之问题和今后努力方向。
我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也
存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟
练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很
好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没
有能够很好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找
到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，一些工作协调
不是十分到位。
下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做
到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善之业务技
能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职
工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，
做出较好之业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完
善工作细节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，
不断改进，力争做好银行工作。
银行客户经理的工作总结篇 5
已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮忙中，经
过自我的努力工作，取得了必须的工作业绩，银行业务知识也有了
较大的提高，个人营销本事也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客
户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至19 年末，
实现总授信额度5.5 亿元，带动对公存款8000 多万元，利息收入
160 多万元，业务收入 29.55 万元。个人管户企业成功申报为总行级
重点客户，并且正协助支行领导进取营销一批下游企业。在小企业
营销方面，也成功营销了一家x企业，利用交叉营销，新增对私存
款160 万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分
行前5位。
其次，经过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较
全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的
时候，对公司业务和授信产品一知半解，经过一年的学习，我基本
掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够经过跟客户交流，根
据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方
案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我进取学习光
大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一
次信贷审批人考试，顺利经过。
最终，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个
人营销本事。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要
熟悉自我的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，另一方面，
要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才
能去创造条件满足。个人营销本事的`提升很大程度在于了解客户、
满足客户。所以，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，
兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是提高的一年，同时，
这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。
当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存
量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要
努力的。
xx 年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力
维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创
利化。其次是，紧紧抓住 x
区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。
第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行
理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边
的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一齐，全
方位服务客户。
xx 年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方
面取得提高，成为一名优秀客户经理。
银行客户经理的工作总结篇 6
我 20xx 年调入xx 银行工作，现任 xx 银行客户经理。从事基层
客户经理工作 x年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良
好的成绩，得到客户的认可，受到领导和同事们的好评。截止20xx
年底，累计完成贷款合同金额x万元，累计发放贷款 x万元，已完成
并回收的贷款 x万元，无一笔出现不良。对 xx 银行客户经理这个神
圣职业的无比热爱和满腔热血，抒写着自己无悔的人生！现将个人
20xx 年来的工作业绩及下步工作打算汇报如下：
一、强化理论学习，提升自身综合素质
x
年来，我坚持做到按照政策和有关规章制度的要求，不断规范经营
行为；认真学习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中
求发展。同时，为不断提高自身的理论水平和管理水平，制定了详
细的学习计划，坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、
文件，使理论水平、领导能力明显提高。做到了知识更新、业务更
新，做到了学有所用，正确应用科学发展观知道业务工作开展。一
是积极进取，把出色地完成本职工作作为检验自己思想作风的具体
要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的
标准；二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结经验，并
积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的
工作环境和内容。在 20xx 年到20xx 年之间从x万存款增加到 x多万
元，其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收
等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续
20xx 年当选优秀客户经理。
二、坚持求实创新，做好各项业务工作
在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意
识、创新意识和责任意识，投入到工作当中去；以优质的服务，面
对客户；以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和
脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。
1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的 x公司的客
户，掌握客户第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完整
的客户档案信息。例如：有一次客户在交流中，我了解到xx 公司将
对员工进行集资的信息后，我及时介入，通过对外公关、对内协调、
克服种种困难，终于在 20xx 年x月份，成功发放个人贷款 x余万元。
2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户
人员保持良好的个人关系。例如在 20xx 年年底，我一次与 x公司某
领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张，正在想通过向发电公司延
迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边
向上级行了解银行是否还有票据发放规模，一边动员企业领导可使
用他支行票据来解决资金困难，通过自己不懈努力，为支行增加了 x
亿元的票据业务。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，配合网点
主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基层、
服务客户放在首位，与网点、客户交流处于一种和谐的状态，许多
事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职
能，与营业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上
对上级支行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，我们
的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行发展的
基础，在挖掘客户源上狠下功失，确保任务的实现。一是充分利用
我行结算的优势，面向城镇寻找开户单位，可以从中挖掘不少优质
客户。二是挖他行存款，瞄准单位找关系，全面出击。主动与客户
建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户
所想，急客户所急，让客户真正感受到我们分理处的优越性。现在
取得如下的工作业绩：国际业务方面，去年结算量为x多万美元，
处于支行领先地位；贷款存量 x亿元，其中包括短期 x亿元，住房和
中长期x亿元，现有的管户数x多户，当前贷款存量还是管户数都是
全市第一名。
4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需
要，解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进xx 银行业务经营，
我根据省分行深入开展“支农惠民行动计划“的工作要求，积极推
广农户小额信用贷款，宣传 xx
银行的惠农政策、服务承诺。本着“惠农富民、支农富社、诚实守
信、区别对待、快捷高效、方便农户、信用户优先“的原则，创新
工作思路、增强营销理念，大力推广“扶持青年创业工程“、“信
用建设工程“等。为保证支农惠民工作的顺利开展，我经常走入到
农户中了解农户的需求和想法，还与乡镇干部一起参与现场评定信
用户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，增强群众对“x“的了解
和信任，保证了x行的“惠农卡“顺利开展。20xx 年，我累记放各
项贷款 x亿元，有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转
型发展。
三、切实严于律己，树立自身良好形象
在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人
士，难免遇到形形色色的经济诱惑。面对这些，我都巧妙地化解开
来，洁身自好，保持了一名优秀客户经理的本色，树立了行业典范。
通过专业诚信的优质服务，越来越多的个人客户使自己的资产得到
了更合理的配置，达到更有效的增值保值。许多客户曾经多次表示
送给我礼品或现金以表达感激之情，有的甚至直接把礼品或购物卡
送到了我手里。面对这种情况，我没有直接回绝客户的好意，但我
与客户另外单独约了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地归
还给客户，然后耐心地向客户解释了我行的政策制度，并对客户对
自己的赞赏表示衷心的感谢。经过我妥善的处理，这些客户不但都
主动收回了自己的礼品，而且对我比以前更加信任，更加尊敬了。
这些小小的“插曲“没有影响到我与客户之间的感情，反而使我与
客户的关系更加和谐了。许多客户都会真诚地说，我是他们可信赖
的人！
银行客户经理的工作总结篇 7
作为客户经理，在 20xx
年度的工作当中，时刻绷紧自己工作的那根弦，围绕年初定下的工
作目标，做好工作计划，按照分阶段完成小目标，逐步完成大目标
买的工作进程开展各项工作，逐促使每一项工作都能按部就班，有
章可循的进行，20xx 年，我行新增存款任务 3256 万元，完成计划的
198.5%，办理承兑汇票贴现9笔，金额521 万元，完成中间业务收
入3万元，完成个人揽储 77 万元，同时也较好的完成了基金销售、
信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行
上线工作，各项工作指标均已完成!
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋
势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有
我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务
发展起着举足轻重的作用。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的
事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到
“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支
持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太
起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近 2700 万
元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良
好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工
作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第
一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中
留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时
把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;
而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身
影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不
多。
“客户的需求就是我的工作”
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注
意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提
下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，
力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断
控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管
的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴
做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游
单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立
帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和
资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在
我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、
羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，
在工作中收到了非常好的效果。今年 9月份，在与一家房地产公司
相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行
拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500 万元，成功转入我行。
20xx，再接再厉，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的
完成。向20xx 年的新挑战提交一份更加满意的答卷!
银行客户经理的工作总结篇 8
作为大堂经理其中很难的就是处理客户投诉，能够称之为一种
艺术吧，在那里我想谈谈心态。
我从事这个岗位的时光也不算短了，据我的经验，客户纯粹来
找茬的案例几乎是很少，当然也存在（如敲诈银行），绝大部分的
客户实际上并不想来找气受，也就是说我们首先要反思的是自己，
而不能认为客户是在无理取闹，只有抱这样的心态才能真正的解决
问题。
如果客户找到你把你当成救命稻草，来向你反映我们的工作人
员某某存在什么问题，不要急于去辩解什么，无论谁对谁错，这本
身并不重要，因为这不是法庭，就算你驳倒了客户也许带来的是更
糟的结果。首先要真诚的向客户道歉，因为你代表的不是你自己，
你首先要取得客户对你的好感，这样才可能很好的进行以下的沟通，
其次，要弄清楚客户他的需求是什么，要尽快帮客户解决他的问题，
如果这个问题的确与制度冲突，要耐心的聆听客户为什么如此的为
难，要给他发泄的渠道，不要插嘴，因为有些客户他可能并不是真
的就要逆着我们的制度办事，他需要的是一种宣泄，也可能他是在
其他方面生气来到你这发泄，而我们要想解决问题能做的就是一种
理解，你可能觉得做到这一点太委屈也太难，的确，这就需要一个
良好的心态。
这是你的工作，不要对某个客户一向耿耿于怀，过去的就当作
一次经验，而已。
你能够坚持记工作日记，只要遇到客户投诉便记录下来，加之
自己的总结。下一次的客户投诉也许是重复的，那么你能够简单的
把以前总结的拿来就用，如果又是一个新的投诉，这对你来说又多
了一次经验的积累，你会发现你的心态可能由最初的抵触客户投诉
到最后的平静应对。
客户着急的时候，你做事不要乱，但必须要和客户一样急，让
他能感觉到你是真的全力以赴的为他办事，尤其是有些问题涉及到
了另外一个部门，客户在抱怨的'时候，你要顺着他的意思，同时也
能够一起来埋怨某个部门的确存在问题，让客户觉得你们是一个战
线上的。
客户无论怎样态度不好，我们的态度必须要好，这是重中之重，
这也是摘除自己职责的最基本的原则，因为有时客户并不时冲你来
得，但你要态度恶劣的与客户辩驳，他的矛头很可能指向了你，所
以，保护好自己十分重要。
无论上班时遇到什么样的客户，下了班，就全都忘了吧，或者
当作笑谈和朋友调侃一下，记住的是经验，但不要对这样的不愉快
念念不忘。
银行客户经理的工作总结篇 9
XX 年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工
作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的
学习工作情况总结如下：
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，
以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要
我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉
加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理
解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很
快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提
供服务。
作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户
经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的
枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要
熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方
面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，
才能去有的放矢的服务客户。
在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自
身政治素质。我时时刻刻严格要求自己，我积极拥护党的领导，并
积极参与建言献策，努力学习党的先进性文件，认真践行党的群众
路线。
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是
银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不
能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察
要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客
户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客
户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信
贷资金的安全。
三、存在不足
对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，
提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一
步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在
实践中完善提高自己。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、
新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服
务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
银行客户经理的工作总结篇 10
弹指一挥间，20__年已经成为历史了。在担任__支行这一年的
客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大
提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 20__年工作
情况汇报如下：
一、20__年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用
较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法
律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论
素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存
在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先
增加客户群体。工作中我始终勤动口、勤动手、勤动脑去争取客户
对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质
的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销__贵族白酒
交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优
质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿
元的存款和贷款。至12 月末，个人累计完成存款2200 多万元，完
成全年日均1800 余万元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有
新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和
使命。
客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的
枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不
断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以工作就是我的事业的态度和用
跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，
及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客
户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进
行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的
一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和
亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的
信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的
普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调
查，资料及时提交审查及归档。20__年，累计发放贷款 3350 余万元，
按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在
优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安
全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我
也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，
如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质
量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)
是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少
说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、
新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服
务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务
基础，朝着更高、更远的方向努力，用新的工作实际工作中遇到的
种.种困难。
银行客户经理的工作总结篇 11
20x 年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味
的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年
初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式
的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争
让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较
上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，我是这样想的，也是这样做
的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作
重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果
体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
客户在第一，存款是中心。
标签： #工作总结
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关于银行客户经理的工作总结材料合集（30篇）篇1 我于11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下： 11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识...
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