（17篇）关于银行的合规工作总结范文材料合集
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2024-07-14
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关于银行的合规工作总结范文材料合集（17 篇）
银行的合规工作总结 1
内部控制、案件防控及合规情况 xx 年是我行成立的第三年，也
是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、
实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重
点，以加强内部控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制
度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面，
通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能，发挥内审合
规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、
改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用，增强机构自身案
件防控内生动力建设水平，有效落实合规管理措施，防范和控制合
规风险。xx 年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结情况如
下：
一、推进合规体系建设，逐步建立合规管理平台
xx 年我行在董事会的领导下，由行长室负责有效管理全行的合
规风险，明确一名副行长分管合规管理工作。配备一名专职合规员 ;
在主要业务部门和各支行设立兼职合规员，初步搭建全行的合规风
险管理框架。
为健全我行合规风险管理体制，推进合规风险管理工作，根据
《商业银行合规风险管理指引》要求，明确各业务条线部门在内控、
案防、合规工作上的责任。行长是我行内控、案防、合规工作的第
一责任人，对全行的内控、案防、合规工作承担领导责任;
分管副行长协助行长组织实施全行内控、案防、合规工作 ;各业务条
线部门(各支行)是内控、案防、合规管理的直接责任部门，具体负责
本部门(支行)的内控、案防及合规工作，确保工作的正常有效开展，
杜绝案件风险发生;合规经理是合规管理的职能部门，通过定期召开
工作协调会，联席会的方式听取各部门(各支行)内控和合规工作情况
汇报，研究和部署相关工作，协商解决在日常工作中具体问题，及
时调整和完善内控合规工作方案，落实各项检查及风险问题的整改
等;全行的`每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活同时制定了
《xx 合规管理员管理办法》，明确了合规经理和兼职合规员的岗位
职责，工作内容，报告路线和具体的工作要求。
二、召开工作会议，明确工作方针，层层签署目标责任书
xxxx 日，我行召开全行员工会议，就全年的内控和合规工作的
目标、总体要求做出具体计划安排，包括检查和培训，风险排查的
计划等，从工作要求和时间要求上对 x年内控、案防、合规工作做
出了具体的工作部署。通过行长与经营班子成员、行长与各部门(各
支行)负责人及与所属员工的三个层级，层层签署《内控、案防、合
规工作目标责任书》，将内控、案防、合规工作责任逐级明确落实
到部门。xx 年要继续狠抓关键环节和重点领域防控。并加大对“三
重、三新、三易”(重点单位、重点岗位、重点业务，新机构、新业
务、新人员，案件易发业务、易发岗位、易发环节)业务检查监督力
度，对存在的风险隐患和内控薄弱环节持续纠偏纠漏，切实提高内
控制度执行力。
三、健全合规工作制度建设，夯实“制度治行”基础
根据《商业银行合规风险管理指引》要求，结合我行工作实际，
制定了《合规风险管理办法》、《合规管理员管理办法》、《银行
与监管部门联系沟通管理办法》、《整改工作管理办法》、《专业
检查管理办法》。明确了合规风险管理目标、内容和合规管理工作
的基本原则;明确合规风险管理组织架构、合规管理职责及合规风险
管理报告路线;规范合规风险管理计划制订、合规风险识别、评估和
监测和合规培训与咨询等合规工作。在全行建立一支懂制度、订制
度、用制度的专家型合规管理队伍，调动全行合规管理人员的积极
性，明确合规管理人员的任职条件、工作内容、工作方式，充分发
挥合规管理人员的作用。
四、推进反洗钱工作的常态化管理
通过前期多头反复联系和反洗钱联机版的不断的测试，通过近
一个月的运行情况稳定正常，日常提醒各支行坚持以“主观判断为
主，客观规则为辅”的原则，从“了解你的客户”出发，切实做好
反洗钱的可疑甄别等日常工作。重点关注公转私业务、大额现金业
务等热点，结合反洗钱特征加以综合分析和跟踪，适时做好反洗钱
的日常台账的记录工作。
五、加强监管信息报送工作，提高报送质量
日常与监管部门保持良好的沟通，加强监管信息报送的工作，
注重非现场监管工作，提高日常报表数据的统计质量，做好监管报
送提醒工作，杜绝信息报送的迟报、漏报现象的发生。
六、建立分层检查网络，持续开展案件风险排查，提升案件防
控能力
我行在内控和合规风险日常排查工作按照“部门自查、专业条
线部门检查、合规经理抽查，领导小组督查”的分层检查网络覆盖
全行各项业务的检查。持续强化从业人员行为管理。结合监管要求，
制定操作方案，按季开展从业人员不当行为专项风险排查，推进全
员强制休假和轮岗相结合，覆盖面达到 100%。对重要和关键岗位的
从业人员有无参与各类融资中介、票据中介、不当担保、高利贷、
“卖贷款”等活动，以及超个人经济承受能力的大额高风险投资、
消费行为、经商办企业和涉黄、涉赌、涉毒、涉诉的情况进行排查。
做到不漏一行、一岗、一人，并建立排查工作专项档案，发现问题
应及时整改和纠正。
七、注重人员日常培训工作，进一步营造合规经营氛围
xx 年，我行将组织开展合规管理主题活动，采取专家授课、案
例讨论、合规培训、警示教育等多种形式，依托业务条线和营业网
点推动合规培训的具体落实，注重发挥合规经理和兼职合规员及案
防联络员队伍在培训工作中的积极作用，在全行上下倡导诚实、守
信、正直的道德价值标准。按照时间节点针对各条线、各层次人员
开展相应合规业务培训，进一步提升合规意识和风险辨别能力。让
合规操作成为每一名员工的自觉行为和习惯动作，使合规文化的理
念成为全行员工的行为准则。
银行的合规工作总结 2
20xx
年，在行领导的重视和支持下，风险合规部全面贯彻落实董事会下
达的各项经营管理指标和可持续发展的指导意见，紧密围绕“加强
合规建设，提升管控能力”这一目标，通过日常合规工作，全面建
立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的
“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合
规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。经过全体员工的共
同努力，充分发扬团队精神，客服各种历史遗留问题，“疾风知劲
草”，丹徒蒙银村镇银行带着使命，坚定的负重前行。
一、20xx 年主要工作完成情况
（一）条块结合，建立健全合规管理组织体系
有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全的
合规风险管理组织体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和加强
合规风险管理，重新修订了合规管理岗位责任制，增强了合规管理
透明度，有利于及早发现潜在的违规事件，使合规风险管理渗透到
了每个业务管理环节，建立了纵横贯通的合规风险管理组织网络和
体系结构，从而更好的支持、协助高管层做好合规管理工作，为本
行合规风险防范发挥积极有效的作用，为各项业务的合规开展奠定
了坚实基础。
（二）完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程
一是开展各业务部门和网点的风险报告分析会，对存在的合规
风险进行原因分析，提出整改措施，及时了解各业务条线和基层营
业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险控制情
况，尤其是全面掌握合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的
整改落实情况，并根据有关规定，对有关责任人员进行责任追究，
从而真正建立起自查、整改、处罚等较为完整的合规风险自查自纠
体系。
二是制定合规议事制度，成立风险委员会、财务委员会、审贷
委员会，进一步规范了风险合规领域的管控，使本行合规风险管理
趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化提供有力制
度保障。
三是建立合规检查信息台账。把控原则性的问题,及时把握苗头
性、倾向性的问题，做到未雨绸缪。并将每次自查、排查中的问题
归类管理，屡查屡犯将视问题的轻重对业务经办人及负责人进行工
资绩效考评，奖优罚劣，以优化检查效果，保证检查频率和范围，
把隐患消灭在萌芽状态，防止转向重大差错，并逐步成为合规风险
管理的长效机制。
（三）全员参与，倡导和培育良好的合规文化
一是全员逐级签订《坚持依法合规经营、杜绝屡查屡犯行为承
诺书》、《坚持依法打击黄赌毒和黑恶势力承诺书》。
二是各部门定期按照内部管理制度和岗位职责进行自查自纠，
对薄弱环节进行培训和辅导，常年持续性的进行普法合规宣导，培
育员工的合规意思，建立本行的合规文化。
（四）恪尽职守，切实做好日常合规管理工作
一是梳理行内规章制度。规章制度是全行经营管理活动指南和
操作行为规范，为了便于各级管理人员查阅、学习、贯彻、执行，
提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性，风险合规部对现有的
各类内部制度进行了一次全面疏理。按董监事会、综合管理、人事
教育、授信业务、会计结算财务、资金业务、风险合规、科技信息
等八大类规章制度，并整理成册。通过对规章制度的系统梳理和汇
编，以进一步规范业务经营管理，发挥制度在提升合规管理中应有
的作用，形成规范自律的长效机制。
二是制定《票据业务操作手册》，该手册共分银行承兑汇票业
务、商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个部分，不仅详细
规定了每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对每项
业务中的关键风险点作了必要提示，能够对票据业务的实务操作起
到很好的指导作用，从而进一步规范票据业务操作流程、促进票据
业务的稳健发展。
三是修改信贷合同文本。随着《民法通则》、《物权法》以及
有关司法解释的颁布实施，我行原来信贷合同文本中的一些条款已
经不符合法律规定，需要根据新的法律法规作出修改和完善。为了
及时防范可能发生的法律风险，风险合规部对我行使用的信贷合同
文本进行了修订，共修订《个人购房合同/担保合同》、《个人借款
合同》、《小微企业借款合同》、《个人联保借款合同》、《抵押
合同》、《最高额抵押合同》、《连带责任保证合同》、《最高额
保证合同》、《个人定期存单质押合同》、《股权质押合同》、
《最高额质押合同》等 11 个品种，新合同文本预计将于20xx 年初
投入使用，并制定《合同填写规范和风险点》，规避填制合同过程
已发生的法律风险。
四是开展合规检查。为贯彻落实镇江银保监分局关于《中国银
保监会镇江监管分局关于开展银行保险机构风险防控“大排查、大
处置、大提升”行动的通知》要求，丹徒蒙银村镇银行于 9月10
日组织召开风险防控“大排查、大处置、大提升”工作会议，会议
既是对丹徒蒙银村镇银行合规与案防工作的总结，又是深入推进全
行合规工作的再动员、再部署和再促进。全行班子成员、部门负责
人参加了本次会议。随后，行里召开党员干部会议，对排查行动起
到了表率作用。
五是做好日常合规咨询工作。积极要求各部门向风险合规部门
提出合规咨询和建议，合规部门根据自身的责任和义务为业务部门
和员工提出的合规咨询和建议，认真、耐心的积极解答，并提供合
规和法律指导与帮助，避免了合规风险，为银行新业务和产品创新
提供必要的合规评估和支持。
（五）以本行利益出发，从源头上规范业务行为，控制法律风
险；直接参与不良资产清收，化解法律风险，为本行业务经营行为
提供法律保障。
积极介入全行不良贷款的清收或转化工作。在长达两年的时间
里由于受政策因素的制约清收工作步履为艰。在董事长统一指挥下
风险合规部配合业务发展部采取积极主动的清收措施。风险合规部
克服诉讼代理工作任务重、时间紧，人手少的困难，完成了 18 户案
件的诉讼审批手续以及诉前的论证、诉讼资料的收集整理等工作。
如“赵旭所事件”、“吴祥夫妇事件”、“镇江大酒店关联贷款事
件”由于涉及面广，关联关系复杂，是今年我行不良贷款处置重点。
目前以上相关企业的诉讼资料已提前准备就绪，根据事态进展情况
及时提起诉讼。
以上是 20xx 年风险合规部在合规管理方面的主要情况以及本行
目前在合规管理方面所做的重要工作。我部将继续努力，不断提升
合规管理水平，保证本行各项业务持续、健康、协调发展。
二、存在的主要问题
（一）建立良好的合规文化任重道远
近年来在全行牢固树立合规创造价值和合规人人有责的合规理
念，提高全体员工诚信意识与主动合规的直觉性收效显著，但合规
文化建设在我行还处在起步阶段，在业务运行过程中员工的合规理
念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、
习惯代替制度、信任代替管理等不良行为不同程度存在，制度执行
力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。
（二）合规风险管理机制需进一步完善
我行风险合规部成立较晚，人员配备不全，管理上还存在盲点，
“形似而神不至”的现象较为普遍。未能真正履行合规管理职责，
缺乏责任心；检查、督导不到位，发现问题做不到及时报告，影响
了合规管理工作的客观性和真实性。
（三）合规管理水平有待进一步提高
合规风险管理缺乏科技支撑。当前本行合规风险管理技术与手
段比较单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新
业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的'性质发生重大变化等所
产生的合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估
和管理的能力较薄弱，不能随时发现和提示风险点。虽参与改进、
优化业务流程和新产品论证，但其技术和手段不能适应业务发展日
益多样化、复杂化的需要，对新产品和新业务的开发不能提供有效
的合规性测试。
三、20 小学年工作思路
（一）倡导和培育良好的合规文化，加快合规文化建设进程。
在 20xx 年合规风险管理机制建设的基础上，20xx 年我部将进一
步提高合规风险管理的有效性,扎实推进合规文化建设和完善。
一是通过合规文化活动平台，全员参与，传导合规知识，增强
全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围；
二是与各部门、网点第一负责人签署合规经营承诺书，从高层
至普通员工每人承诺遵循各项合规工作要求并接受全员监督，以合
规行动兑现合规承诺，使全行员工进一步树立合规经营意识，表明
严格遵守国家法律法规，合法守规经营的态度和决心。
（二）完善合规管理机制，制定完善的合规风险管理流程和规
章制度。
从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，探索合规管理
新途径，有效发挥合规风险管理岗位的监督职能，让其承担起平行
制约和行为监督的责任，协调和处理好业务发展和合规风险管控之
间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的及时监
控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理
的平行作业，提高合规风险管理的效率。
（三）建立严谨规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有
序开展。
一是结合全行各项制度的推广应用，对现有制度继续进行清理，
制订统一的《业务操作指南》；
二是从制度审查把关，要求业务部门在出台和修改制度前充分
调研，广泛听取意见，各部门要及时反映执行制度的情况，实现上
下联动，避免制度因脱离实际情况而朝令夕改，维护制度的权威性
和严肃性；
三是及时进行管理制度的梳理归纳，对全行历年来的规章制度
进行后评估。把各类基本制度、管理办法、实施细则、操作规程的
健全性、有效性和贯彻落实情况作为监督、检查和评价的重要内容，
从强化流程控制入手，对风险控制点和关键环节进行重点评估，及
时发现并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改进制度体系。
四是完善信贷格式合同文本。在 20xx 年修改的信贷格式合同文
本初稿的基础上，集思广益，广泛征求各业务条线意见，在充分论
证的基础上，编制《信贷格式合同汇编》。
（四）根据综合业务核心系统升级换代后有关业务处理流程的
变化，全面推进流程的合规建设。
一是按照合规管理和新系统的要求，配合科技和前台业务部门
为新核心系统提供必要的合规测试、审核和支持；
二是以综合业务核心系统升级换代为契机，推动信贷管理、事
后监督、风险预警等外围风险管理系统改造，规范业务处理、风险
流程控制，提高合规风险管理技控手段，提升合规风险管理科技含
量；
三是制订操作流程业务标准、业务办法、业务流程，规范各项
业务操作，防范和控制业务操作风险。
（五）将合规纳入绩效考核范围，通过激励约束机制，体现对
合规价值的鼓励和重视，将合规风险管理能力作为考核评价各部门、
网点负责人的重要内容。
（六）建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力
资源基础。
加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续
有效的差别化培训，建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加
强对金融交叉产品和衍生产品的风险识别、度量和控制，使整个合
规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。
银行的合规工作总结 3
一、指导思想
20xx 年，我行将在董事会的正确领导下，以银监会《商业银行
合规风险管理指引》、《xx 省农村信用社20xx 年合规管理工作指导
意见》为工作指引，以商业银行的内在合规要求作为出发点，坚持
审慎经营和风险防范优先的原则，强化合规管理职能，培育合规文
化，健全合规管理体系，完善合规管理制度，全面、持续提高合规
风险管理的有效性，提升风险管理水平，确保各项业务的健康发展。
二、工作目标
围绕“稳中求进、稳中有为”的工作总基调和提质增效的发展
要求，建立健全合规管理体系，实现对合规风险的有效识别、监测
和管理，确保合规覆盖全部业务、所有机构、每个流程，确保本行
各项业务依法合规经营。
三、工作措施
1、调整管理模式，推进流程银行建设
从本行实际出发，结合监管要求，完善、推广准事业部管理模
式，构建总行、中心支行和属地支行三级营销网络。并且根据监管
要求和自身业务发展需要，努力实现“一项业务一本手册、一项制
度一个流程、一个岗位一套规定”，对重点业务建立标准化流程，
规范各项业务操作，防范和控制业务各类风险。合规部门牵头负责
做好各部门、支行各岗位、业务操作流程手册的编制工作，确保年
内完成。结合商务转型工作，探索合规管理系统的开发，丰富合规
风险识别、评估、监测、缓释的手段和方法，努力将风险点的预警
和规章制度的要求固化于流程之中，不断强化过程合规管理，提升
流程运行效率和风险管控能力。力争年内有所突破。
2、完善制度体系，保障经营有序开展
“制度优先，内控优先”是保障经营有序开展的重要保证。持
续做好外规内化工作，梳理、完善我行内控管理制度，有计划、有
步骤、有重点地整合资源，确保各项业务操作、业务管理、系统操
作等有制可依。合规部门和业务部门对业务制度的动态梳理、修订
应作为一项常态性工作，要从违规的“发现、整改、处罚、追责”
全流程入手强化制度执行力建设，以确保业务操作和流程有科学完
整的制度规范。在业务制度的制定、维护过程中，合规部门积极解
答合规咨询，履行
合规审核职能，主动提示合规风险，使监管法规能够充分、适当地
落实在内部的管理制度及操作规范中，确保内、外部规范在我行经
营实践中衔接一致。在业务发展过程中，合规部门要按照外部监管
要求，对业务管理制度的合规性、适用性进行后评价，把因制度缺
失或不完善造成的违规操作可能性以及由此带来的风险降到最低，
及时将经营活动中监控到的合规风险向行长室报告，为其决策提供
依据。
3、开展合规监测，有效做好案防工作
围绕监管部门关注的焦点，确定合规监测和案防排查重点。对
业务重要环节、重点人员、关键岗位总行将加强监督检查，每半年
开展一次全面的员工行为排查；职能部门加大开展各自条线的检查，
做到业务领域全面覆盖且重点突出；各单位要开展日常检查，定期
向总行报告合规情况。同时，加大流动银行的管理工作，计划年内
对2家支行实行顶岗式检查，接管期间员工全部实行强制休假，为
开展全面审计稽核创造有利条件。充分运用合规跟踪系统，对自查、
专业部门检查发现的.问题必须登记合规跟踪系统，加强部门、支行
间的协同性，确保问题整改到位。
4、持续合规宣传，营造合规文化氛围
合规文化建设是我行可持续发展的重要基石，20xx 年将重点做
好四方面的工作。一是充分利用《xx
农商银行》、《合规简报》等宣传工具，及时解读、传导监管部门
以及本行的政策、制度办法等，传递全行的合规讯息，营造合规文
化氛围。二是在全行开展合规达标行、合规标兵等活动，并将达标
情况与单位、个人的考核、授权、职务晋升等进行有效挂钩。三是
充分运用诚信报告、合规承诺等合规管理工具，加大检查、核实、
惩处力度，营造“主动报告、我要合规”的良好氛围。四是继续运
用合规提示、合规小贴士等平台，提示全员坚守合规，防范各类操
作风险。五是创刊《合规风险专刊》，及时全面介绍总行合规工作
动态、流程银行建设、合规文化建设、经验交流、案件防控、等工
作开展情况，多维度的解读、传导监管政策、总行制度办法和合规
管理要求，传导合规正能量。
5、开展学习培训，提升合规意识、能力
开展合规教育培训，组织不同层次、岗位的人员开展法律法规、
制度办法、合规风险等方面的培训，提高全员的合规意识、能力。
集中培训的同时，引导、鼓励员工自学，总行将分阶段下发制度办
法学习清单，定期组织抽考，确保当年每名员工轮考一至二次。一
方面重视全员的合规培训学习，组织编制合规教育学习资料，内容
包括监管规定、员工行为规范、案防等；另一方面总行将强化专、
兼职合规员培训,突出合规培训的针对性、层次性和专业性,通过持续
有效的分层次、差别化培训，不断提高合规管理队伍的能力和水平，
主动适应全行转型发展的需要。
6、开展法务工作，保障业务稳健发展
社会发展日新月异，我行业务品种日益增多，法务工作越来越
重要，我行将重点做好两方面的工作。一是做好法务咨询解答工作。
合规部门开通法律咨询服务热线，及时为基层支行、部门业务人员
提供法律咨询、指导、帮助等。二是做好法务审查工作。合规部门
要对总行格式合同修订、对外签订合同做好审查等工作，为业务稳
健发展积极护航。
银行的合规工作总结 4
合规部门作为我行合规建设的职能部门，负责制定并实施系统
化的合规政策、程序和方案，并通过对风险进行有效识别、评估、
控制和监测，以有效管理银行的合规风险，最大限度地减少违规发
生的可能性。本人认为：合规部门要想充分发挥其职能，有效防范
风险，应注重从以下几个方面进行管理：
一、培育良好控制环境
控制环境是指影响特定的合规政策和程序的效率的各种因素，
这种影响可能是加强也可能是减弱，其好坏直接决定着我行合规框
架实施的效果和效率。良好的控制环境需要依靠长期不懈的努力来
建立和维持。做好合规建设工作，首先必须培育良好控制环境。结
合我行实际，我们应从人员素质、组织结构、管理控制方法等方面
来培育良好控制环境。
1、人员的品行和素质。银行中的每一位员工既是合规建设的主
体，又是合规控制的客体，既要对其所负责的作业实施控制，又要
受到银行内部其他员工的控制和监督。所有的内部控制都是针对
“人”这一特殊要素而设立并实施的，再好的制度也必须由人去执
行。可以说，人员的品行和素质是银行合规建设效果的一个决定性
因素。人员的品行和素质包括价值观、道德水准和业务能力等。各
级管理者及广大员工是否认识到合规建设的重要性、自己工作岗位
的重要性，是否胜任本职工作和控制要求的业务能力，有无强的.工
作责任心和诚实的态度，不仅决定合规建设环境的优劣，也决定整
个合规制度能否合理设计、执行和监督。所以我行应注重人员的品
行和素质教育。
2
、组织结构和权责划分。我行之所以分为这么多管理部门，为的是
使管理工作能够有效、高效的运行。科学合理的组织结构，能够起
到相互检查和制约、防止和纠正各种错弊的作用。但是组织机构只
为银行内部控制制度的执行提供了一个合理的框架，合规制度的实
施成效关键还是要取决于职权与职责的确定情况。责权分派是在组
织结构设置的基础上，设立授权的方式，明确各部门和各岗位人员
的权利与所承担的责任。我行责权分配应达到以下标准：每项经济
业务由两个或两个以上的部门承担，经过两个或两个以上的岗位处
理;不相容职务进行分离;权利和责任与控制任务相适应，并落实到具
体部门及个人。
3、管理控制方法。管理控制方法是指为控制整个生产经营活动，
按照内部各个岗位的职责范围而建立的相应的管理方法。严格的管
理控制方法能够有效地防止可能发生的错弊，或是发现并纠正已经
发生的错弊。管理控制方法包括有助于调查偏差原因并予以纠正的
程序或措施。我行利用科技力量，开发信贷管理系统、财务管理系
统等，加强管理控制方法。信贷系统的投产，对规范信贷流程、落
实贷款前提条件方面起到重要作用。财务系统的投产，对统一和规
范我行财务核算模式、科目及帐户管理、柜员及授权管理等内容进
行规范管理。
二、精确风险评估工作
风险是指事件本身的不确定性，我们在实施计划的过程中，内、
外部因素都有可能发生变化，甚至是与预计截然相反的变化，因此，
风险处处存在，并给目标的实现带来威胁。我们必须对其所面临的
各种可能风险有一个清醒的认识，分清哪些是主要风险，哪些是次
要风险，哪些风险是可以通过适当的行为来避免或分散的，哪些是
我行自身不可控的，并据此确定监控的重点并采取相应的控制措施。
三、全面实施控制活动。
控制活动是指为了确保指令能够得以有效执行而制定并实行的
各种政策和程序，旨在帮助我行保证对影响银行目标实现的风险采
取必要的防范或减少损失的措施。控制活动贯穿于整个银行内部的
各个阶层和所有的职能部门，包括交易授权、不相容岗位、业务流
程和操作规范、规章制度等多项内容。
1、授权交易，有效的合规控制要求每项经济业务活动都必须经
过适当的授权批准，以防止内部员工随意处理、盗窃财产物资或歪
曲记录。所有员工应端正对授权意义的认识。不管你愿不愿意，权
利不再集中于某一人或某一级管理层次，必须把权利分别授予各部
门和个人，这是现代组织正常运行的一个基本前提。所以我行应加
强授权的管理。
2、职责划分，我们要注意岗位不相容的多种形式，要尽量避免
由于权利分配不当而导致权利形式过程产生弊端。一般而言，判断
一个岗位是什么性质的不相容可按如下原则作为：若证明了一个人
不能同时负责两项相关作业，则属于必须有两人以上分别行使的不
相容，即作业不相容;若是在部门管理内部，则属于必须由两个岗位
分别形式职责的不相容，即职责不相容岗位;若是涉及职能部门职责
的岗位，则属于必须由两个以上部门相互制衡行使的岗位，即部门
不相容岗位。我行应针对不相容业务细分岗位，形成相互牵制的态
势。
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关于银行的合规工作总结范文材料合集（17篇） 银行的合规工作总结1 内部控制、案件防控及合规情况xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面，通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能，发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用，增强机构自身案件防控内生动力建设水平，有效落实合规管理措施，防范和控制合规风...
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