(10篇)银行合规工作总结报告

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银行合规工作总结报告(10 篇)
篇一
  根据总行合规部门要求,现将风险管理部合规风险以及采取的
措施报告如下:
    一、信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。
    部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序,贷款发
放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识,甚至会
出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵
行为。
    我部门针对此项合规风险采取的措施:加大检查力度,严
格执行贷款“三查”责任制,对“三查”出现的问题进行直接问责
定期开展风险培训工作。
    二、贷款管理不严、内控制度乏力以及采取的措施。
    一是贷前调查不够深入,对借款人第一还款来源分析不准
重视不够,只片面注重第二还款来源(即借款抵押物的变现处理)
    二是贷时审查与贷款审批有待加强,部分支行由于人员缺
少客观原因,内勤人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款
人的基本情况所知甚少,难免会造成决策失误,存在未严格执行审
贷分离制度的现象。
    三是疏于贷后管理,重放轻收轻管理思想严重。
    我部门针对此项合规风险采取的措施:将贷款管理纳入常
态化管理当中去,协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内控
制度
执行情况的检查,通过标准行创建,发现问题,积极督促进行整改。
    三、追求个人利益,忽视潜在风险以及采取的措施。
    个别信贷客户经理只顾眼前效益,单纯追求利息收入;对
贷款的审查不严,对抵押品低值高估,导致抵押不实;对担保公司
担保贷款、小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不
严,致使贷款在发放前就潜藏着风险。
    我部门针对此项合规风险采取的措施:
    建立完善以人为本的教育机制、以控为主的防范机制、以
查为主的监督机制、以为主的以防为主的机制,
严把员工素质关。
    "以人为本"
况下加强道德遵纪守法、廉政教育。
    第三,加强业务素质法制教育,高信贷员的
素质
    各种违章违规贷款风险情况。
    受历史环境影响,部分支行存在各种违贷款,
是“四种贷款”“三贷款”。
    我部门针对此项合规风险采取的措施:进一规范员工贷
贷款。为了贯彻省联社和监管部门的文件精神
我部即将开展了违章违规贷款的开展过程中
采取了个人报、支行查、总行,层层落',
分机构负责人,支行逐笔填报相关情况,
把员工个人贷款和冒名暴露,同时电话,分发动群
进行监督。决定于 20xx 半年开展信贷项检查活动
所有支行进行信贷项检查,针对贷款,我部门发现
查处一不手
    、信贷料合规风险以及采取的措施。
    受传统信贷思想支行在理信贷料过程中,
五花八门,未严格按照信贷合规的要求来收集办理信贷料。
    我部门针对此项合规风险采取的措施:规范贷款
一标准。年初以来我部严格[2009]109 号文求,制定
一的标准,改变以信贷报备档案资不合规
等缺后对信贷档案资料、分类认定等料进行了一。
    、信贷计合规风险以及采取的措施。
    信贷部门报表较多,我行受条件限支行未安排专职
的信贷人员,基本为信贷会计进行*。因工作量较大,
报时有发,我部门针对此项合规
风险采取的措施:为规范安徽肥东农村合作银行计工作行为,强
计管理,计信息在我行经管理中
面、真实、准各级监督部门内部决策
料,根据省联社统计工作“基规范、重工作求
上台阶”的总标,结合《肥东农村合作银行计管理
》和《金融统计制度有关规定,制定了安徽肥东农村
合作银行计工作不高的支行进行通报
,有力的保了信贷计合规性。
    、信贷档案资料保管风险。
    管理工作以来,从上到强化了管理工
标的同时力求较好使由于部分
支行对信贷缺乏足够的识,导致信贷档案资、手
完善,给今后合规、有效的收贷款来了诸多隐患
    (一)、信贷重视不够。大支行在意识
会计等,轻信贷为信贷档案无需规范化管理,
加以核管理,管理得好坏一个,一般上级不会检查信贷档案
    (二)、信贷档案形合规定。有的支行信贷
成过程用圆珠笔书写;有的甚至缺少
证件名称印章名称;有的合同,存在
担保单格;有的贷款期不合规,如担保不通知担
到场签字,致使担保人责任;有的抵押物
有人未,效抵押,导致贷款抵押物,使贷
法收
    (三)、信贷档案资严重。我部在标准
收中检查信贷时,发现部分支行的信贷档案资
的信贷;有的大小额
有的贷款收与未收混装,致使信贷档案难以查
    ()、信贷管理不当。部分支行信贷在保管过
程中不同程度存在一问题:
    一是缺乏档案管理施;
    二是信贷档案存放分谁承办保管;
    三是不分信贷档案价值大小、时间长短或打捆
存;
    是信贷档案乱放,不利于查找资料,影响工作效
    我部门针对此面的合规风险所采取的措施:
    (一)识,加强导。信贷人员只有在
过程收料,使信贷规范化、制度
有效化风险,保。通过成立组
决信贷管理工作中的实存在的问题。同时
把信贷管理工作纳入全年目保信贷管理工作
合规、完善。
    (二)。信贷是我行信贷部门在
放款业务活动成的,是信贷部门在工作时常要利
要求信贷客户经理理贷款时,所有贷款信贷料要收
及时整理、组编号归档管理。要按照类型
录装订达到方便和有效利的。信贷管理范
计部门成的会计簿由会计部门整理归档外
重要值的贷款均属于信贷档案管理范
    (三)加强培训,力。通过以会训,以会
,加强信贷人员的培训,及时识别重要的、有
的信贷料,防因一时疏忽导致时处于
。同时通过培训,使过程根据所收
资金风险强的信息,以便及时抽回资金失。
    (管理,。在人力、物力、
贷工作予倾斜,实行“”管理,即建立专用档案配备专
用档案使用专用档案专职档案
保信贷工作的利开展。信贷高,为了
便工作,保管,是借款户项的,信贷部门在
内不利按照档案管理规定
管理,是信贷部门常工作中利的,对借款户
反映情况的应留在信贷部门查,信贷部门人员要
真保管,保信贷档案资料完整齐全
    (遵章守制,规范操作。建薄,严把
关,保证档案按时、完整、失。如
贷员工作变应抄移交单,在单位负责人的监督下移交
    (惩并罚核。对信贷管理规范、完整
人员进行
条件
    、不资产的处合规风险。
    支行对成的不由于
面,待处理时手,收贷成本过高,由于对不
成的原因未进行责任定,致使对规责任人的责任追
未严格执行处处理,有的根本有实行责任追,致使责任不
信贷管理人员调,接任,责任追
    我部门针对此面的合规风险所采取的措施:
    (一)分贷款责任人,进行责任定。
    (二)与总行其他相关部门手进行不贷款的处
    (三)、严格按照各项处处理文件进行处理。
    、信贷操作合规风险
    来,由于客户经理操作不当而的信贷风险时有发
其长期性、性的特点给我行经营带来极大的风险隐患
    一是贷款“三查”制度。部分客户经理贷款调查
不深入、不致,对借款人、担保人的况、担保力等情况
缺乏实性的调查估,不及时关注借款人经变化、
情况,农村用社与贷户的信息不对
    二是法意识淡薄,借款手存在瑕疵。在
讼案件中,存在因信贷齐全、借款人及保不真实而
失去法效力的现象。
    三是对风险的信贷不及时,
根据情况及时采取不同的收措施,
客户100
顾存款、中农宣传定、贷款收等一
工作。不高,人大,工作效低下,接
制度、
策的内,合规经意识淡薄,对信贷
操作风险的防范意识不强。同时,会的开放,泥沙俱下,部
分客户经理,存在一
行为。
    我部门针对此面的合规风险所采取的措施:出人本管
信贷人员对客户经理管理的部门,化客户经
理的准入、管理、退程,防的管理
加强客户经理的思想教育教育,
行为准观。加大业培训力度,高客户经理
操作中出现的风险强客户经理操作风险控
制的针对性约束力。强化内部控制建设和落实。
    一是准实施客户经理强制制度,有计、有措施的
的客户经理以强制
通过离审计发现存在规放贷现象。
    二是严格执行贷审会制度。对于客户经理的贷款进行
严格的料审查要的实。严格分工,明确各
信贷业操作中的责分以及担责任,建立完善责任追
制度。
    三是加大稽核监督力度,重视贷款访,定期
检查与查相结合,序时检查项检查相结合,对重
人员存在的问题重检查,发现一个查处一个。
    真执行客户经理公告制度,对贷款
审查、放贷等进行不定期电话抽访,及时与客户进行信
少客户与客户经理发免出现客户
经理“吃拿卡要”现象。
    完善信贷管理高信贷管理使
,防范客户经理操作风险,对行为及时发
,对不在信贷管理中的
  
银行合规工作总结报告篇二
  根据行开展“人人行整改”的主题教育
在分行相关部门的织和动员下,我真、深入参加了
行开展的“、整改”。通过主题教育
高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观并且明
的责任以及这次主题教育活动的意重要性。
    本人关于在行开展法合规题教育活动和
防范工作整改的通知》文件,通过
法合规经对我行经管理的重要性性,深
高发的营案件和省
通报的分行对情的通报,使我
当前内控管理工作面峻形。作为一管理人员
我深知法合规经业银行经管理的基本原
我发展及防范
风险`本所。因此,在经理工作中必须以下
工作,才能确保我处项工作健康快速发展。
    一、高员工思想素质强员工法合规经的理
    加强员工的法法规、规,加强思想教育,
行为的重要手。加强对银行员工的风险
防范教育,使大银行经风险的
银行本就是高风险行业,把风险防范放在第一
法合规建指南网发,作
一分理处周豪恩,授权禁止用
遵守各制度,各种违纪违章
行为,要根以信任管理,以制度,以情面
,视制度如强风险防
范意识和自我保意识,高规范操作,案件的发
    二、建立建全各项规制度,加强内控管理
    年金融
规操作,检查不,监督不力,实重要根源,
无数案件、教训,出内控管理还存在一定的
是制度的不完善,导致一人有机会钻空子
失。我取教训,不制度,
控管理当作风险防范的前提条件地贯彻
责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,在规范
下发展业,在发展业的同时,加强规范管理,以保
项业制度的约束之内进行。
    20xx ,作为银行人员的我在导下,在管、计
等监管的大力支下,协长较好地完成了
担的工作任在分管
总结顾一工作现作银行个人工作总结如下:
    20xx 合监管的面工作。为
员的整工作积极,实行规范化管理,年初我就安排合监管
人员进行重组合,位到,责任分工明确的工作管理,
摘要:

银行合规工作总结报告(10篇)篇一  根据总行合规部门要求,现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下:    一、信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。    部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序,贷款发放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识,甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。    我部门针对此项合规风险采取的措施:加大检查力度,严格执行贷款“三查”责任制,对“三查”出现的问题进行直接问责,定期开展风险培训工作。    二、贷款管理不严、内控制度乏力以及采取的措施。    一是贷前调查不够深入,对借款人第一还款来源分析不准,重视不够...

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