(13篇)银行客户经理个人工作总结新版
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2024-06-14
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银行客户经理个人工作总结新版(13 篇)
客户经理工作总结 篇一
做银行保险客户经理以来的两个多月里，经历了许许
多多的事情，其中的困难坎坷艰辛和心酸，或许是这辈子
感受最深刻的，最难得忘记的！
第一个月里要过几道关，通过关系找到银行负责人进
入网点，建立好与网点工作人员之间的关系，迅速进入角
色熟悉银行的每项业务，热情接待周到服务每位客户，尽
心尽力介绍公司的理财产品，帮助引导客户怎样才能尽可
能的把自己的收益提高增加翻倍。可以说这道关是不难的
毕竟这是为客户服务，是为他们好。
最难的是网点关系维持，每个人的性格爱好都是不一
样的，心理活动也是难以捉摸的，随时都会发生变化，今
天可能你们关系很近乎很热络，等过了一夜或许就面目全
非了，因为这是个竞争十分激烈的社会，一个银行网点里
进驻了七八家保险公司的客户经理，自然竞争的激烈度就
可想而知了。
说真的，以前在单位办公室里工作，上班下班工作学
习休闲是很规律的，也是很平静没有什么竞争的，只要作
好本分工作就 OK 了，现在可就大不一样了，一切都是要从
头学起，不但要掌握好产品的要点亮点，讲解给客户听，
还要维护好与银行人员的关系，还要懂得银行的业务知识
不断给自己充电汲取新能量，看报纸看电视随时随地学习
新的知识来丰富自己的脑袋。否则就影响业绩。
第二个月里，有了好的基础就可以很好的开展业务了，
但是随时会发生一些意想不到的'事情，比如以前其他同业
公司作业务时没有讲解透产品，以至于后续售后服务跟不
上，在银行大堂里哭，吵，骂，闹，引起一些不必要的骚
动闹事，搞的我们这些后来的客户经理们工作难以开展，
客户总以为自己上当受骗了，不理解为什么银行保险要合
作？要说也不能怪客户们不讲道理，大吵大闹哭天抹地，
确实是某些公司售后服务环节出现了问题，让客户心里没
有了底，实实在在的几万元存在了银行搞理财产品，却无
缘无故地损失了一半，谁的心里能好受呢？
将心比心，换了是自己也是不好受的，所以在介绍产
品时一定要实话实说的告之与客户，有利必定有弊也会有
风险，心态好能够承受风险的可以帮助他们办理，不愿意
接受不能承受压力的就不要勉强。抱着随时为客户着想的
工作态度工作，真的感觉就不一样了，后果也更不一样，
我就是这样做的，不仅帮助他们理财，也和他们交上了朋
友，这样的事情又何乐而不为呢呵呵！
实在踏实的做事，工作自然就轻松了许多，业绩也就
随之而来了，感觉好，一切困难委屈都被抛到了脑袋后面
呵呵，心态好吧我，大家一定要向我学习哦~
客户经理工作总结 篇二
忙忙碌碌中已经进入 20xx 年的尾声，本人进入公司工
作已经六年了，能成为联通公司的一员我感到光荣与自豪
回顾这一年来的工作，对我来说还是收获颇多的。当然这
些离不开公司领导及各位同事的支持与帮助。正是通过部
门领导的正确指引和公司同事的热心帮助，使我迅速掌握
了各项业务流程，提升了服务能力，在工作模式上有了新
的突破，工作方式上有了较大的改变。通过不断的学习和
自我锻炼，逐步树立起了创新服务、营造公司品牌的企业
理念。在日常工作和学习中，能够和大家打成一片，虚心
求教、热心助人，和领导及同事相处得愉快融洽。在思想
上，全心全意为用户着想，努力做到服务第一，甘当一颗
螺丝钉，为公司的前进与发展奉献自己的一份微薄之力。
现将 20xx 年这一年来的工作情况总结如下：
一、日常业务产品管理、维护工作。
做为公司一名最基层工作人员，立足自身的本职工作，
在日常事务中落实做好对相关业务产品的维护与管理。
管理方面，从 20xx 年开始的工作重心主要落实到对
ICT 的业务管理上。对集客条线内的ICT 收入，每月进行及
时确认、录入。按时催办、协助完成对省公司的 ICT 收入月
报。管理ICT 项目进程，制定实施《ICT 项目管理表》对
ICT 业务的每个项目进行统计梳理。严格按市公司内控例会
要求，联系各行业销售服务部和相关县市分公司指定具体
责任人员，对 ICT 遗留问题进行多次梳理、跟进，并及时反
馈。
重点对 200*年未及时收回保证金和收入问题的项目，
与各部门总监和县分集客部经理联系、沟通。集中整理09
年至 12 年 ICT 合同，逐步建立起 ICT 合同档案。同时，对
ICT 欠费进行催办、反馈内控办。这不仅仅是因为 ICT 业务
对于中国联通而言，主要是指依托现有的客户关系和 CT
优势，延伸向客户的一体化综合性的服务，更是面向
客户的一揽子解决方案。该业务拓展了通信运营商对信息
化支撑的广度和深度，其服务对象是同时具有通信与信息
化需求的客户（如：政府和企业）。是公司重点拓展的业
务，也正是因为公司看中了客户对 ICT 业务有旺盛的需求，
首先客户尤其是大客户，已由简单的 CT 需求变成了CT＋IT
的集成需求，更希望获得运营商全套的交钥匙工程和一站
式服务，希望把组网、应用、系统升级、运维、安全等这
些用户将非核心业务转移给专业化的公司，从而更专注于
自身的核心业务。其次，ICT 对客户的黏度很高，特别是应
用系统，由于其与用户的业务和流程密切相关，而且其从
实施到成熟过程比较长，所以其替代成本非常高，一旦应
用，没有非常特殊的情况用户一般不会更换。目前我们的
网络和服务末端是用户的接入层面，通过我们提供ICT 业务，
可以把我们的服务延伸到用户的网络设备、服务器设备以
及用户应用软件的层面，拉长了我们的服务链条，发挥了
全程全网的服务能力。切实符合了公司长远发展目标：国
际领先的宽带通信和信息服务提供商。面对市场与公司的
双重需求，明年将对 ICT 业务做更深入的管理和维护，切实
关注每月 ICT 的回款欠费情况、招投标项目、收入完成等各
项业务指标。力求将工作做扎实。
维护方面，我清楚的认识到自己所在位置的重要性。
及时准确的为用户处理问题，服务质量的好坏直接影响到
用户的满意度，进而影响到联通在整个市场上的形象！一
直以来，我都是以这样的态度来看待这份工作。
在20xx 年里共计处理家校通类投诉 277 条，及时处理
对SP 厂商提供有效数据的比对筛选，对数据导入进行预处
理以及导入工作。7*24 小时处理家校通投诉，认真负责的
完成用户投诉问题的反馈，得到了 SP 厂商的一致肯定和用
户的认可。
在维护 400 业务上，有效管理400 类码号资源，对经营
单元上报的 400 类号码及时进行预占处理，对相关问题进行
沟通跟进。对400 用户档案进行审核后，涉及保底类码与
IVR 功能开通、变更事宜与省公司同事及时沟通处理，保证
用户业务的正常开展。
同时，在下半年接手了网络割接所涉及的相关工作，
累计处理对割接线路的反馈 236条，主要负责将影响重点通
信保障电路的省际骨干网络的拟割接安排通知客户进行确
认，并将客户的疑义反馈运维和客户响应部门。负负责将
网络割接相关信息（时间、影响程度等）通知所影响的客
户，并协调客户经理提供割接完成后配合进行业务恢复确
认的客户联系人信息，将信息反馈给客响运维接口部门。
在无业务恢复确认的客户联系人的情况下，负责与客户进
行业务恢复确认。加班加点处理各条紧急割接的通知与单
据反馈。
二、恪尽职守，认真完成本职工作
在工作中，严格遵守公司的各项规章制度，爱岗敬业、
扎实工作、热情服务、勤学苦干，充分发挥一不怕苦、二
不怕累、确保成功的战斗精神，任劳任怨，不畏困难，遇
到加班加点更是常事。在本职岗位上发挥出应有的作用。
三、树立工作目标，创品牌服务形象
心系用户，想之所想，急之所急，“客户满意、业务
发展”始终作为我的工作目标，尽自己所能为客户排忧解
难，主动热情，迅速办理，及时回复，用诚心、细心、耐
心、精心，为客户提供优质热忱的服务。
四、加强自身学习，提高业务水平
由于感到自己身的不足，所以不敢掉以轻心，一直不
断的在学习，向书本学习、向周围的领导学习，向同事学
习，这样下来感觉自己一年来还是有了一定的进步。经过
不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出
现的各类问题，协调办事能力，保证了本岗位各项工作的
正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本
职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各
项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责
任心，努力提高工作效率和工作质量。
五、存在的问题和今后努力方向
虽然在过去的半年当中，学会了很多东西，但是我的
工作成绩还不是很理想，所以在工作的同时，我也不忘提
高自己的理论水平。作为一名技术支撑人员，我要不断学
习，明白不进则退的道理，会在今后的时间里勇于进取，
不断创新，加强自己的服务意识，取得更好的成绩。目前
距离公司领导的要求还有不小差距，如理论水平、工作能
力上还有待进一步提高，对工作岗位要求还需要大幅提升
等等，这些问题，我决心在今后的工作中努力加以改进和
解决，使自己更好地做好本职工作，服务公司。在兼顾工
作的同时，学习其他的业务知识，通过自身努力力争做个
“全能型”人才。
俗话说：“点点滴滴，造就不凡”，在今后的工作中，
不管枯燥无味的还是多彩多姿的，我都要不断积累经验，
与同事一起共同努力，勤奋的工作，刻苦的学习，努力提
高文化素质和工作技能，我相信，只要脚踏实地，拼搏进
取，牢记宗旨，必能创造效益，必能使我们联通大家庭开
拓出新的局面！
客户经理的工作总结 篇三
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx 年就过去一
半了，在担任 x 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，
不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意
识方面也取得了不小的进步。现将 20xx 年工作情况汇报如
下：
一、20xx 年上半年，在支行行长和各位领导同时的关
心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境
在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行
里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务
技能，到了新的工作环境，工作、营销技能等都存在一定
的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须
先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动
脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，
在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息
寻求支持，成功营销 x 贵族白酒交易中心、x 市电力实业公
司、x 市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然
目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和
贷款。至6月末，个人累计完成存款2200 多万元，完成全
年日均1800 余万元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务
都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位
的职责和使命。
客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我
行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着
我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通，以“工作
就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工
作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，
客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时
坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的。客户进行日
常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客
户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用
轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客
户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很
好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中
认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交
审查及归档。20xx 上半年，累计发放贷款 3350余万元，按
时清收贷款 641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，
在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信
贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的半年里，虽然我在各方面取得了一定的成绩，
然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场
经济的多样化，如何掌握最新的信息和我市发展动态，有
时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高
客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度
还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高
工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不
足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在下半年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新
的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极
努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开
拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向
努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种。种困难。
银行公司部客户经理工作总结 篇四
银行对公业务的竞争实际就是优质客户资源的竞争。
在对公业务客户中，跨国公司客户无疑是一个优秀但挑剔
的客户群体。一方面，在世界经济全球化的浪潮中，跨国
公司是先进生产力的代表，控制着众多的行业和资源，许
多跨国公司都是世界 500 强企业，他们是银行业客户群体中
经营稳定、信誉较好的客户；另一方面，他们作为市场经
济的领跑者，银行单纯的存贷服务已无法满足其日新月异
的需求。他们以其全球经营的经验，以国际银行业的惯例
审视中国的商业银行，不断挑战银行传统的服务领域，期
待我国的商业银行能以国际通行的标准、国际认可的专业
水平提供全面的个性化的金融服务。
外资银行拥有成熟的产品品牌、先进的电子化系统支
持和丰富的市场营销经验，在对跨国公司客户的营销和服
务中占据一定的优势。因此，我国的商业银行要在激烈的
市场竞争中巩固和发展与跨国公司客户的合作关系，只有
认真分析跨国公司的需求，加快研究高效率、专业化的营
销策略，棚探索新的银企合作模式，在服务好跨国公司客
户的同时，加快自身产品创新和业务创新的步伐，提高人
员素质，建立灵活高效的服务快速反应机制，保持可持续
发展的特色竞争优势。
一、商业银行跨国公司客户金融需求分析
跨国公司在带来先进经营理念的同时，也带来了世界
水平的竞争活力，带来了复杂多样的金融需求。高效的资
金管理要求、灵活的保证方式、创新的业务产品、优惠的
服务价格、多样化的融资安排、全国乃至全球一体化服务
等等，这些对一般客户来说目前难以企及的服务内容往往
却是跨国公司最基本的服务需求。
(一)全面、一体化服务需求提供全面的一体化的金融
服务是跨国公司对商业银行服务需求的基本内容。从整体
上讲，全面的一体化的需求主要包括两方面的内容：一是
要求商业银行人员、产品和服务等方面的一体化、全系列
即商业银行的一位客户经理就能发挥银行与企业间的桥梁
沟通作用，及时、有效地满足企业的需求，在产品和服务
上，银行能提供包括国内外结算、资金调拔、授信、信息
服务等专业化、全系列的产品和服务；二是指跨国公司希
望与商业银行建立全面的合作关系，商业银行要将跨国公
司在全国乃至全球各地的分支机构视为一体，以相同的标
准提供服务。
(二)效率服务需求效率朗国公司需求的核心，是反映
银行产品及服务质量水平的一个重要指标。跨国公司对银
行服务的效率需求主要包括客户需求响应效率和决策效率
两方面内容。客户需求响应效率主要指日常业务处理效率
即业务处理速度和办理质量。如对客户需求的反应要迅速
有效，内部业务处理如授信审批或业务报批流程要快速便
捷，根据实际需要灵活安排操作流程，为跨国公司等重要
客户提供特殊的、简化的业务处理绿色通道。决策效率是
指决策部门在研究客户需求解决方案时做出重大业务决策
的速度和质量，特别是当遇到重大问题或办理时限十分紧
迫时，决策层快速反应、灵活处理的能力。
(三)高效的资金管理需求减少资金在途，节省资金成
本，加快生产流程和销售进程，提高整体的管理效益是跨
国公司财务管理的基本要求。随着跨国公司在华业务的扩
张，客户群体不断扩大，分支机构不断增加，跨国公司在
及时归集和使用销售资金，有效实现集团对分支机构资金
的管理和监控上的需求日益突出。除此之外，信息技术的
快速发展也使跨国公司产生了更多、更细的需求，如希望
足不出户就能够了解和掌握银行账户的详细资料，并能进
行远程结算操作；能实时查询每一笔汇款的明细资料，如
汇款人、用途、时间、相关合同号或订购号等。
(四)多样化的授信产品需求跨国公司对华投资力度的
强化，投资方式的多元化，促使其产生多样化的授信需求
例如希望银行将跨国公司的总分支机构作为一个整体考虑
资金需要和授信政策；为了提高销售资金回笼速度、降低
坏账率，要求银行给其客户融资便利；把应收账款转让给
银行，以有效改善公司资产负债结构、提高理财效率等等
因此，衍生出全国或全球统一授信、银团贷款、长期可循
环的综合授信额度、买方信贷或消费信贷、国内保理、并
购融资等许多新的授信产品需求。
(五)价格服务需求追求利润最大化的经营动机使跨国
公司十分关注银行产品和服务的价格，同时，跨国公司在
市场中的地位也使他们在与银行的往来中占据着较为有利
的价格谈判优势。在授信业务方面，他们通常要求采用基
准甚至下浮的利率；对于中间业务，则要求根据业务量大
小制定差别价格或综合其他业务品种提供一揽子优惠。
二、我国商业银行跨国公司客户营销策略研究
标签： #工作总结
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银行客户经理个人工作总结新版(13篇)客户经理工作总结篇一做银行保险客户经理以来的两个多月里，经历了许许多多的事情，其中的困难坎坷艰辛和心酸，或许是这辈子感受最深刻的，最难得忘记的！第一个月里要过几道关，通过关系找到银行负责人进入网点，建立好与网点工作人员之间的关系，迅速进入角色熟悉银行的每项业务，热情接待周到服务每位客户，尽心尽力介绍公司的理财产品，帮助引导客户怎样才能尽可能的把自己的收益提高增加翻倍。可以说这道关是不难的毕竟这是为客户服务，是为他们好。最难的是网点关系维持，每个人的性格爱好都是不一样的，心理活动也是难以捉摸的，随时都会发生变化，今天可能你们关系很近乎很热络，等过了一夜或许就...
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