2021年1～2月份银行分行工作情况汇报
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2024-02-20
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2021 年1～2月份银行分行工作情况汇报
一、今年以来的业务发展情况
2021 年是深入推进二次转型的关键一年。我行认真贯彻总行全国分行行长
会议精神，按照总行“面向未来、把握机遇、开拓创新、持续发展”的总体要求，
确定了**分行 2021 年的工作总要求是：把握机遇、深化转型，开拓创新、再
续辉煌。要求全行围绕做大资产负债规模这一中心，继续开拓创新，深化二次
转型，实现**分行各项业务工作的新发展。
1-2 月，我行业务发展顺利、开局良好。突出表现在八个方面。
一是总资产稳定增长。2月末，我行折人民币资产总额 412.4 亿元，较上
年净增 43.8 亿元，增幅 11.9%。
二是利润增长符合预期。实现经济利润 2.25 亿元，同比增长 69.6%；实现
FTP 税前利润 2.85 亿元，同比增长 69%。
三是自营存款增量系统排名靠前。2月末，全折自营存款余额 384.2 亿元，
较年初净增 40.5 亿元，增幅 11.8%，新增额系统内排名第 9，在 20 家同类行
（成立满三个完整会计年度且上年度经济利润低于 7亿元的分行）中排名第
3。
四是自营贷款平稳增长。全折自营贷款余额 273.4 亿元，较年初净增 18.5
亿元，增幅 7.2% 。其中 人 民 币一般性贷款 较 年 初新增 14.9 亿元，增幅
6.3%，全折个人贷款较年初净增 5亿元，增幅 5.4%。
五是市场份额继续领跑当地股份制银行。在**市，我行季末存、贷款市场份
额分别为 7.6%和6.1%，以绝对优势领先当地主要股份制银行，在股份制银行
中市场排名第一。其中全折自营存、贷款余额分别领先第二名的浦发 200.2 亿
元和 84.2 亿元，全折自营存款较年初新增额更是在当地商业银行中排名第 2，
仅次于工行。
六是中间业务收入大幅增长。2月末，非利息净收入 0.63 亿元，同比增长
49.6%，非利息净收入占比 15.8%，同比提升 1个百分点。
七是资产质量继续保持优良。按七级分类口径，不良贷款 245.6 万元，与
年初基本持平；对公不良贷款继续保持为零，不良率为 0.01%。
八是二次转型核心指标同步推进。其中：
——定价水平稳步提升。1季度，我行新发放人民币一般性对公贷款利率平
均上浮 10.87%，系统内排名第 9，较年初提升 10.28 个百分点，提升幅度系
统内排名第 7。新发放个人贷款利率平均上浮 17.52%，系统内排名第 12，较
年初提升 8.93 个百分点。
——资本回报显著提升。季末 RORAC 56.9%，同比提升 10.1 个百分点，
高于预算 11.8 个百分点。表内风险资产比例 48.7%，较年初下降 5.1 个百分
点，表外风险资产比例由年初的 29.48%下降到 4.64%，下降了 14.84 个百分
点。利润增长对风险资产增长和资本消耗的依赖度明显下降。
—— 员工效能增幅明显。按年化计算，预计实现人均创利（经济利
润）102.2 万，较上年增长 77%；人均创收（营业净收入）182.5 万，较上年
增长 22.5%。
——费用使用效率提升显著。季末成本收入比 23.9%，同比下降 2.6%，
低于预算 4.9%。收入增长对费用资源的消耗显著下降。
——高价值客户及其贡献度增长明显。
截 至 2月 末 ， 全 行 基 本 客 户 851 户 ， 较 上 年 末 增 长 103 户 ， 增 幅
13.77%；基本客户当年收入贡献（非年化）2.4 亿元，在总客户收入中占比
95.23%，同比增长 6867 万元，增幅 40.38%。中小企业贷款户数406 户，
较年初增加52 户；中小企业贷款（行标）占比 26.9%，较年初提高 2.5%，高
出预算任务6.2%。私人银行客户 144 户，较年初新增 14 户，增幅 10.77%；
钻石客户 410 户，较年初新增 17 户，总行任务完成率 11.89%；标准金葵花
客户 8354 户，较年初新增 431 户，总行任务完成率 18.42%；金卡客户
62780 户，较年初新增 5081 户，总行任务完成率 59.78%。
二、主要工作措施
（一）顺应资本管理新要求，进一步强化资本约束。一是发挥考核指挥棒的
指引作用。在2021 年辖属机构绩效考核办法中强化了资本管理指标，既下达
经济利润目标，又设置资本回报率指标，突出了 RAROC 在考核中的核心地位，
为有效指导及科学评价分、支行资本管理水平提供了评判标准。二是将资本管
理嵌入营销准入。在贷款定价设限的基础上，新增资本回报率指标。如中小企
业营销准入时，规定要在现有贷款定价、抵质押和担保情况下测算其 RAROC，
如果低于总行预算水平，则应在提高定价、增加合格的抵质押和担保之后，方
可准入，从而促使营销人员提高贷款户质量，减少资本消耗，促进资本内生平
衡。三是大力发展资本占用少的业务。一季度，加大了中小企业和中间业务拓
展力度。中小企业贷款完成 43.6 亿元，较年初增长 8亿元，完成预算任务的
94.1%；票据业务成绩尤其突出，FTP 利润及价差收入实现 2675 万元，同比
摘要：
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2021年1～2月份银行分行工作情况汇报一、今年以来的业务发展情况2021年是深入推进二次转型的关键一年。我行认真贯彻总行全国分行行长会议精神，按照总行“面向未来、把握机遇、开拓创新、持续发展”的总体要求，确定了**分行2021年的工作总要求是：把握机遇、深化转型，开拓创新、再续辉煌。要求全行围绕做大资产负债规模这一中心，继续开拓创新，深化二次转型，实现**分行各项业务工作的新发展。1-2月，我行业务发展顺利、开局良好。突出表现在八个方面。一是总资产稳定增长。2月末，我行折人民币资产总额412.4亿元，较上年净增43.8亿元，增幅11.9%。二是利润增长符合预期。实现经济利润2.25亿元，同比...
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