(8篇)银行财务部在202X年度述职报告
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2024-01-18
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银行财务部在 202X 年度述职报告
(8 篇)
篇一
一、 全年完成公司量化指标情况
公司全年给我部门的量化指标主要有五项：一是资金上存
率95%以上；我司全年资金上存率为 98%；二是年末货币资
金余额 8000 万元以上，其中公司本级 20xx 万；我司年末货
币资金余额 14200 万元，因购置设备支付 2800 万元导致公
司 本 部 货 币 资 金 没 有 达 标 ； 三 是 新 开 项 目 资 金 策 划 率
100%；本年度公司新开 4个项目均做了项目资金策划。四
是全司利润总额 8500 万元；实际全年完成利润 8560 万元；
五是办理资金信贷类业务，投诉率为 0；财务部全年办理各
项信贷业务准确及时，全年未发生一起投诉。
二、全年所做的主要工作
20xx 年，我们主要围绕以下六个方面展开财务工作：
一是以统一财务管理模式为主线加强了财务基础工作和精
细化管理力度：按照规模化发展，专业化管理的要求，统
一公司财务核算方面度量衡，统一财务管理标准。
二是持续推进预算管理，提高前瞻性财务规划力度：一年
来
预算管理工作初见成效。
三是加强资金管理，确保生产经营现金流量：全年公司向
所属各单位收回 7160 万元，同时财务部根据公司经营资金
需要，全年共计向局借款 2。345 亿元，此外全年为公司各
单位累计办理承兑汇票 131 笔计 8533 万元。以上措施有力
保证了公司全年生产经营需要。
四是充分发挥支持服务职能：一年来，我们及时向有关领
导提供各种数据，及时为各项内外经济活动提供了应有的
支持，基本上满足了领导和各单位对我部的财务要求。 五
是加强财务检查及内控管理力度，防范财务风险。
五是加强财务检查及内控管理力度，防范财务风险。
六是加强业务学习，提升理论水平：去年我们有计划组织
财务人员学习相关税收法律知识，提升把握政策的水平。
三、存在的主要问题和不足
20xx 年我们在以下几方面，还有待在以后的工作中加以改
进：一是部门之间相互沟通的还不够；二是分公司有一部
分核定上交资金未及时收回来；三是财务部门未能够经常
深入分公司和项目了解第一手资料和情况；四是我本人工
作作风还有待改进。
四、20xx 年财务工作的初步设想
20xx 年财务除在原来的基础上加强财务管理外，我想主要
在以下几个方面开展工作：一是要兵马未动，策划先行，
提前
做好年度各项财务策划。真正做到事前有依据、事后有证
据； 二是要强化总部对资金的集中调控能力； 三是以审计
作为重要手段，加强审计过程监督和结果考核，维护公司
安全运营； 四是要强化财务管理的数字化。把原来许多定
性的文字尽可能地转化为定量的数字。
最后，还想说两点：一是我工作能够顺利的开展首先要感
谢公司领导的支持，以及财务部全体员工对我的工作给予
的帮助和配合；二是希望大家在今年能够一如既往地支持
配合我的工作，我将一如既往地与大家一道，为公司获得
更好的经济效益做出努力。
篇二
年初岗位调整现在的我由一个普通员工成为一名主管会计
压力也相应的增加了!羡慕的眼神、支持和赞许的话也听了
不少!而我到觉得没什么，心里比较平静，心中似乎也没有
什么可喜悦的!可能是因为上学就当过班干部，工作后也有
从事过管理的岗位。又是一个新的起点新的开始，确实是
个锻炼人的机会!
一、加深了对银行价值最大化的理解
何谓价值最大化，是指企业通过合理经营，采用最优的经
营策略，充分考虑资金的时间价值和风险与报酬的关系，
在保证企业长期稳定发展的基础上使企业总价值最大。通
俗的讲，是把企业视同一项资产组合拿到市场去卖得到的
价值最大
化。价值最大化克服和避免了规模最大化、质量最大化目
标的狭隘;价值最大化也不同于利润最大化，它不仅反映以
即期效益为核心的现实财务状况，也考虑了企业未来价值
增长的发展潜力，它不仅计量了现实经营损失和风险成本
也综合考虑了资本收益的要求，是银行经营安全性、流动
性、效益性和成长性的高度统一。作为现代商业银行，必
须树立价值最大化的经营理念，深刻认识和领会价值最大
化理念的精髓，并探讨实现价值最大化的有效途径。我们
银行将成为最具价值创造力的银行确定为发展的远景。其
实质就是要求我们银行能持续保持优异的经营业绩，在国
际通行的财务指标上达到领先水平;在市场价值的增长上达
到同业领先水平;树立全面的价值观，能够为股东、客户、
员工和社会等利益相关者提供优厚的价值回报。
二、在实践中印证了理论，锻炼了能力。
拓展式训练不同于竞技比赛、军事训练。它是一种培训，
是一种通过每一个人的亲身参与、挑战自身的心里障碍从
而获得提升的一种体验式培训。它以先行后知而区别与其
他培训，精华就在于参与后的交流和领悟。通过拓展训练
给我感悟最深的是一个人的力量是有限的，团队的力量是
无限的，1+1>;2。一个人不可能完美，但团队可以;
每个角色都是优点缺点相伴相生，合作能弥补能力不足。
发展的道路并不平坦，困难和挑战无处不在，有些是我们
难以想象的，有些是我们不敢逾越的，但是团队可以完成
只身一人不敢完成的任务，团队可以完成只身一人不能完
成的任务。
模拟银行演练
在激烈的市场竞争环境下，商业银行经营要成功，必须具
有比竞争对手学习得更快的能力，这才是唯一持久的竞争
优势。通过四天的商业银行经营管理实战演练，使我们近
距离地亲身感受和了解了西方股份制商业银行的运作模式
及先进的经营理念，找到了商业银行经营管理理论与实践
的结合点。从战略目标和实施策略的制定，到根据业务战
略在存贷款业务、人力资源管理、市场营销、证券投资、
财务管理等方面进行决策，再到每一个战略步骤的具体实
施;使我们真正体验了如何在市场竞争的环境下规避和控制
风险，如何优化业务、量化培训、抢占市场、争得先机，
努力实现银行价值最大化和股东价值最大化。
模拟银行演练收获颇多，感触最深的主要有以下三个方面。
1、更加深刻的理解了银行价值最大化的经营理念。
模拟演练的最终结果反映在各家模拟银行在资本市场的股
价(即各家银行的市场价值)上。在四天的模拟演练中，我们
切身体验了如何在市场竞争环境中去权衡规模扩张、追求
利润、资本对风险资产的约束以及资金流动性的关系;
体验了他们之间相互矛盾又相互依存的运动过程，理解了
要实现价值最大化目标必须以博弈的方法去寻求价值最大
的平衡点。更加深刻的领悟了价值最大化是银行经营安全
性 、流动性、效益性以及成长性的高度统一;价值最大化不
仅是衡量业绩的指标，更是生存发展的基础，进而将其贯
穿于全行经营管理的始终;而 以经济资本为核心的风险和效
益约束机制、以经济增加值为核心的绩效评价和激励机制
是价值创造的两个核心机制。
2、明确了银行管理的目标。
银行管理的目标是要确定如何实现股东价值最大化，成为
持续高效的银行。而持续高效银行不会为了一时的高利润
而接受较高的风险，而只在限定的风险承受范围内开展业
务;不会为了更快的赚钱而频繁变动业务方向，而要保持目
标和方向的稳定性;不会经常进行剧烈的变革，而是坚持循
序渐进，注重长期治理。
3、战略决定方向，细节影响成败的深刻教训。
在模拟演练中，我所在的银行因一次微小的操作失误，导
致了 8个亿的搭桥贷款利息损失和下一年度 23 个亿的交易
收入损失，一系列的连锁反应直接影响了战略目标的最终
实现。蝴蝶效应的深刻教训，引起的反思是
我行推行六西格玛管理的必要。高效银行与低效银行在资
产收益率上的差别可能只有0.5%
，他们的唯一差别不过是高效银行在 100 件小事上比
低效银行做得稍微好一些，而最终的结果二者却有天壤之
别。银行作为一个特殊的高风险行业，防范和控制风险是
生命线。而风险防范的根本在于人，在于员工的风险控制
能力，在于各个业务环节上员工的履职尽责能力，这是六
西格玛精细化管理的实质所在。
三、在思考中领悟了做人做事的真谛。
在领导素质与能力相关课程的学习中，我思考了很多也领
悟了许多，感触最深的主要包括以下三个方面：
(一)如何做领导
做领导是一件既复杂又简单的管理工作。美国管理专家米
契尔拉伯福在《管理原则》一书中指出，世界上最伟大的
管理原则就是简单的一句话：人们会去做受到奖励的事情
以人为本是做领导的真谛。而人的管理和领导的关键又在
于三样东西：人的思想观念、人的情感情绪和人的利益。
一个成功或卓越的领导者、管理者就是要在这三个方面赢
得员工和下属的信赖支持，从而创造一种强大的向心力和
凝聚力，形成一个颇具群体意志和协同战斗力的工作团队
这样的团队不仅具有更强的做事上的执行力，而且具备一
种克服困难、团队作战、群策群力、共同解决工作问题，
创造经营奇迹的神奇力量，从而能够为企业或组织的长期
高速健康发展提供源源不断的内在驱动力。
(二)如何做下属
做下属的真谛只有两个字协调。对上级重在心理上的协调
而心理协调的关键是理解，一是要学会换位思考，正确理
解领导意图;二是要有全局观念，让领导安心、放心、贴心;
三是要在正确理解领导意图的基础上创造性的执行，进而
做到不越位、不错位、不缺位。对下级重在利益上的协调
利益协调的关键是激励，通过薪酬激励、发展激励、文化
激励和感情激励体现差别化的利益协调，同时兼顾公平、
公正。
述职人：xxx
20xx 年xx 月xx 日
篇三
时光飞逝，不知不觉中，半年有过去，在这半年里，在度
假村领导和各部门的大力支持下，财务的一切工作在有条
不紊的进行着，企业的变化日新月异，管理在逐步完善，
就我自身也从中学到不少知识，获益匪浅。以下是我对这
半年来的各种所做的一些小结：
我们谁都不希望自己是是一个静止不动的平面，而是一个
不断向前奔赴目标的人。素以，我们就给自己不断的树立
目标，这就需要我们养成事事有计划的好习惯。时间证明
这种习惯的形成有利于我们目标的实现，更有利于我们工
作的顺利开展。比如：我们财务的前提收银来说，我们总
是培训他们在客人结帐的前一天晚上把客人消费的所有账
单核对一遍，不明白或不清楚的及时和各岗位协调，确保
客人帐务的准确无误。那么，客人字第二天结帐的时候，
如有不明白的就可以一一解说，这样会为客人节省不少时
间，从而提高我们的工作效率。半年里，我们财务部在这
方面做的不错，在以后的工作中，我们会更加努力，争取
做到更好。
众所周知，半年里，为迎接星级评定，培训工作一直是重
中之重，财务部因为员工的流动性比较大，业务水平参差
不齐，所以对于培训也是常抓不懈，我们主要根据员工的
工作经验和实际情况推出相应的培训措施，同时也推出一
些针对性的服务。比如周末，前台收银结帐的人会很多，
这时，我们可以把客人分成两类：团队和散客。团队客人
多，查房时间比较长，我们可以先和会务组对账，让他们
利用等待查房的时间核对账务，散客查房相对团队时间会
短，利用这个时间，我们可以为部分散客结帐 。还有，就
是在有客人等待的时间，培训我们的收银员一定要保持良
好的状态，我们可以在等待查房的时间里让部分团队填写
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银行财务部在202X年度述职报告(8篇)篇一一、全年完成公司量化指标情况公司全年给我部门的量化指标主要有五项：一是资金上存率95%以上；我司全年资金上存率为98%；二是年末货币资金余额8000万元以上，其中公司本级20xx万；我司年末货币资金余额14200万元，因购置设备支付2800万元导致公司本部货币资金没有达标；三是新开项目资金策划率100%；本年度公司新开4个项目均做了项目资金策划。四是全司利润总额8500万元；实际全年完成利润8560万元；五是办理资金信贷类业务，投诉率为0；财务部全年办理各项信贷业务准确及时，全年未发生一起投诉。二、全年所做的主要工作20xx年，我们主要围绕以下六个方...
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