银行内控强化年活动工作方案
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2023-11-29
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银行内控强化年活动工作方案
第一篇：银行内控强化年活动工作方案
XX 银行内控强化年活动工作方案
一、活动目的
为进一步推动 习近平习近平 银行（以下简称“我行”）全面提升内控水平，
实现平稳、安全、可持续发展，我行响应 XX 银监分局决定，＃＃年
3月～＃＃年 2月在我行内部开展“银行业内控强化年”活动（以下
简称“内控强化年”活动）。根据《XX 市银行业内控强化年活动实
施方案》，结合本行实际情况，特制定以下工作方案。
二、活动组织
我行成立内控强化年活动领导小组，具体组成人员及联系方式如下：
组
长：XX
联系电话 XX 副组长：XX
联系电话 XX 成员：XX
联系电话 XX XX 联系电话 XX 领导小组的主要职责是，组织、领导、
指导本行内控强化年活动，确定不同阶段的目标和工作任务，协调
解决活动中遇到的问题。
领导小组在我行综合办公室设立活动办公室，XX 任办公室主任。具
体负责我行内控强化年活动的日常工作，组织对我行各部门开展内
控强化年活动进行指导、协调、督查和考评。
三、活动方案
（一）准备阶段
1、任务目标：完成内控强化年活动的准备工作。
2、实施计划：在我行成立内控强化年活动领导小组，并制定内控强
化年活动工作方案。
3、完成时限：＃＃年 3月15 日。
（二）动员全体员工参与到内控强化年活动中。
1、任务目标：定期开展动员大会，使全体员工统一思想认识，增强
内控理念，明晓内控强化年的目的、基本内容和要求。
2、实施计划：由办公室牵头，各部门积极参与。层层开展动员大会。
全体员工签订责任书和承诺书。形成动员大会及层层落实的情况报
告。
3、完成时限：＃＃年 3月30 日。
（三）建立和完善我行各项章程和制度。
1、任务目标：将我行不完善或者还不具有的规章制度补充完善，各
项规章制度要结合实际情况，使得各项规章可操作、全覆盖、切切
实实能控制风险。
2、实施计划：各部门分别制定各部门相关内控制度，最终由— 2 —
综合办公室负责统一补充完善。
3、完成时限：＃＃年 5月15 日。
（四）全面梳理各项内控制度，编制内控手册。
1、任务目标：在完善各项规章制度的过程中，编写内控手册。完善
内控目录及主要制度文本。确保职责清晰、流程规范、管控有力。
2、实施计划：由办公室主要负责，其他各部门协助配合编写内控手
册。
3、完成时限：＃＃年 6月15 日。
（五）学习内控制度并开展内控政策测试。
1、任务目标：不断提高全体员工对法律、法规、监管政策、内部规
定及内控手册和案件防控知识的掌握程度。增强全员主动合规意识。
2、实施计划：由办公室负责制定定期学习计划，并针对每个学习阶
段的学习情况组织考试。
3、完成时限：学习和考试活动贯穿在强化年活动中。
（六）切实执行好各项内控制度。
1、任务目标：强化内控制度执行力，认真落实规范好各项法律、法
规、监管政策及经营管理规定、规则和规范，全面提高我行内控效
率，形成先进的内控文化。
2、实施计划：
实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度。
银企、银银以及银行内部对账制度执行情况检查。 重要岗位和
敏感环节工作人员的行为规范与监察。
3、完成时限：11 月30 日
（七）排查风险，评估风险，梳理分析。
1、任务目标：落实好风险排除工作，并进行风险评估。找出问题，
梳理问题。
2、实施计划：排查主要包括以下七个方面：一是风险排查，二是流
程排查，三是行为排查，四是绩效排查，五是人员排查，六是环境
排
查，七是IT 风险排查。
3完成时限：每个季度完成一次排查分析。＃＃年 9月25 日完成风
险评估。
（八）落实整改，增强效果。
1、任务目标：通过自我检查发现问题，及时整改，不断落实内控制
度的实施。
2、实施计划：重点在以下几个方面进行梳理。一是制度的完善性；
二是执行的有效性；三是奖惩机制的合理性；四是用人机制的科学
性；五是内控架构的充分性；六是经营导向和战略决策的科学性、
审慎性。
3、完成时限：每月完成一次集中整改。＃＃年 7月15 日和＃＃年 1
月15 日各完成一次大规模整改。
（九）总结和提高
1、任务目标：增进对内控强化年活动的有效性认识，明确— 4 —
今后深化内控管理机制建设的目标和方向。
2、实施计划：举办内控学习研讨会等活动，开展内控强化年活动大
讨论。通报活动情况，并提出今后深化内控管理机制建设的目标和
方向。
3、完成时限：＃＃年 3月1日
四、活动安排
（一）准备阶段（＃＃年 3月1日至＃＃年 3月15 日）
结合本行自身实际，成立以王海月为组长，主管柜员为副组长，全
体柜员为成员的“深化执行年”活动小组。营业科工作小组根据分
行条
线制定的实施方案，结合营业科经营管理特点和现状，特制定营业
科详细的“深化执行年”活动方案。
（二）学习阶段（＃＃月 3日15 日至＃＃年月 9月15 日）
组织员工集中学习规章制度、操作规程，并对关键风险点、防控措
施等内容进行重点交流学习和讨论。
学习文件内容：
关于印发《关于印发案件防控知识百问百答》的通知
（三）讨论阶段（＃＃月 3日15 日至＃＃年月 9月15 日）定期开展
内控建设与风险管理大讨论。组织员工对学习的文件进行风险点、
防控措施等进行重点交流讨论，并将学习、交流。
（四）自查自纠阶段（＃＃年月 9月15 日至＃＃年 12 月20 日）
通过开展制度执行力突查。进一步暴露操作风险隐患，严肃责任追
究加强问题整改，提升经营管理水平；同时，充分暴露管理制度漏
洞和风险控制盲区，加强制度后续评价，进一步做好“废、改、
立”工作，完善制度体系。检查内容包括以下几个方面：
1、存款方面。排查营业厅网点负责人、会计出纳人员、储蓄岗位人
员、以及客户经理是否有出具虚假存单，虚存实支，强制修改储户
密码、挂失定期存单、办理提前支取以及不入账等截留、挪用、盗
支客户存款等问题。
2、贷款方面。检查“审贷分离，分级审批”的信贷岗位责任制是否
得到认真执行，贷款“三查”支付是否严格执行，贷款担保、抵押
是否真实有效，是否有超权限、逆程序贷款和借名、冒名贷款；是
否存
在收贷收息不入账、截留、挪用资金；呆账核销是否符合条件；是
否存在抵债资产权属不全和违规处置问题等。
3、会计出纳方面。检查营业厅网点负责人是否按照规定进行查库，
金库尾箱管理是否符合规定，是否存在白条抵库、挪用库款等问题；
是否存在不按规定及时与客户进行对账、记账岗与对账岗是否存在
不分离等问题；“印、章、证、押”保管与使用是否违规问题；有
价单证、重要空白凭证账实是否相符；联行往账是否按规定进行对
账、是否存在只对余额不对发生额、未达账和差错是否及时查清、
是否存在侵占和挪用资金问题；财务收支是否存在违规现象；是否
存在“小金库”和账外经营问题；主办会计是否按— 6 —
照规定对会计出纳业务认真开展事后监督工作。
4、计算机操作方面。检查柜员密码、主管授权密码的使用、管理和
工作程序等方面是否存在问题。重点检查柜员密码是否按规定定期
更换，柜员在工作时间内暂时离开岗位时是否办理系统签退，主管
授权密码是否存在通用现象。
5、票据业务方面。检查银行承兑汇票业务的授权授信管理及实行情
况；银行承兑汇票空白凭证和汇票专用章管理情况；对出票人的资
格、资信以及购销合同、增值税发票等交易背景真实性的审查情况；
保证金是否按规定比例收取、敞口部分的担保情况是否真实，是否
足值、有效。检查是非存在滚动签票，是否存在以贷款作为承兑保
证金等问题。保证金专户与出票人结算户是否存在串用、混用情况，
是否建议保证金台账、是否是一一对应关系，是否存在相互挪用等
问题。检查
会计部门对银行承兑汇票票据要素的审核情况；有关岗位对持票人
与出票人、前手之间交易关系和债权债务关系真实性的审查、核实
情况。重点检查业务办理过程是否严格按照规定程序操作，是否按
规定进行查询，贴现率是否违规。
6、安全保卫方面。检查全体人员的安全防范意识情况；对有关制度、
规程的熟悉及执行情况；消防、防爆应急预案建立及演练情况；安
全防范设施建设与达标情况，特别是 ATM 机、自助银行监控及报警
是否接入监控中心、是否实现远程对讲；枪弹是否分存，是否实行
双人、双锁管理；相关台账和登记簿是否建立，— 7 —
填写是否规范；是否按要求对 ATM 机进行巡检。
各部门各岗位检查内容要全面，检查工作底稿要按照要求进行记录，
认真组织会计员工开展自查工作。
（五）上报工作要求 1、3月25 日前将本系统的内控强化年活动工
作方案。2、4月1日前向分局活动领导小组办公室报送动员大会及
层层落实的情况报告。
3、将修订完善后的内控目录及主要制度文本，于＃＃年 6月底之前
报送活动领导小组办公室和对应的监管部门。
4、按季形成风险排查情况报告，5、上、下半年的整改报告分别于
＃＃年 7月15 日和＃＃年 1月15 日前报送至活动领导小组办公室以
及当地监管办。
6、于＃＃年 9月底前向分局内控强化年活动领导小组办公室报送内
控风险评估报告。
7、全面回顾总结，提出建立内控建设长效机制三年规划。在银行业
金融机构总结的基础上，分析研究、明确下一步深化内控管理机制
建设的重点。
第二篇：村镇银行内控机制建设强化年活动工作方案
村镇银行内控机制建设强化年活动工作方案
一、活动目的
为进一步推动＃＃村镇银行（以下简称“我行”）全面提升内控水
平，实现平稳、安全、可持续发展，我行响应内蒙古银监局决定，
＃＃年 3月～＃＃年 2月在我行内部开展“银行业内控机制建设强
化年”活动（以下简称“内控强化年”活动）。结合本行实际情况，
特制定以下工作方案。
二、活动组织
我行成立内控强化年活动领导小组，具体组成人员及联系方式如下：
组 长： 副组长： 成 员：
领导小组的主要职责是，组织、领导、指导本行内控强化年活动，
确定不同阶段的目标和工作任务，协调解决活动中遇到的问题。
领导小组在我行内审合规部设立活动领导小组办公室，王国辉同志
兼任活动领导小组办公室主任。具体负责我行内控强化年活动的日
常工作，组织对我行各部门开展内控强化年活动进行指导、协调、
督查和考评。
三、活动方案
（一）准备阶段
1、任务目标：完成内控强化年活动的准备工作。
2、实施计划：在我行成立内控强化年活动领导小组，并制定内控强
化年活动工作方案。
3、完成时限：＃＃年 5月28 日。
（二）动员全体员工参与到内控强化年活动中。
1、任务目标：定期开展动员大会，使全体员工统一思想认识，增强
内控理念，明晓内控强化年的目的、基本内容和要求。
2、实施计划：由综合管理部牵头，各部门积极参与。层层开展动员
大会。全体员工签订责任书和承诺书。形成动员大会及层层落实的
情况报告。
3、完成时限：＃＃年 7月31 日。
（三）建立和完善我行各项章程和制度。
1、任务目标：将我行不完善或者还不具有的规章制度补充完善，各
项规章制度要结合实际情况，使得各项规章可操作、全覆盖、切切
实实能控制风险。
2、实施计划：各部门分别制定各部门相关内控制度，最终由综合管
理部负责统一补充完善。
3、完成时限：＃＃年 7月16 日。
（四）全面梳理各项内控制度，编制内控手册。
1、任务目标：在完善各项规章制度的过程中，编写内控手— 2 —
册。完善内控目录及主要制度文本。确保职责清晰、流程规范、管
控有力。
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银行内控强化年活动工作方案第一篇：银行内控强化年活动工作方案XX银行内控强化年活动工作方案一、活动目的为进一步推动习近平习近平银行（以下简称“我行”）全面提升内控水平，实现平稳、安全、可持续发展，我行响应XX银监分局决定，＃＃年3月～＃＃年2月在我行内部开展“银行业内控强化年”活动（以下简称“内控强化年”活动）。根据《XX市银行业内控强化年活动实施方案》，结合本行实际情况，特制定以下工作方案。二、活动组织我行成立内控强化年活动领导小组，具体组成人员及联系方式如下：组长：XX联系电话XX副组长：XX联系电话XX成员：XX联系电话习近平X联系电话XX领导小组的主要职责是，组织、领导、指导本行内控强...
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